2018年12月10日

朝日新聞『投信の繰り上げ償還』

今年の前半は、
投資信託の繰上償還が相次ぎました。



投信会社にとっては、
たくさんの投信を抱えるより、
主力の投信に集中して
運用をした方が良いはずです。



が、従来、

販売会社の都合(だと私は思っている)で、
「新しい投信」
を発売してきたため、
同じ投信会社の中でも
似たような投信がどんどん誕生し、
乱立状態に。



一昔前の投信販売は、

「新しい投信が出ます、
乗り換えましょう」

というセールストークが横行していたのです。



しかし今は
コストが低く、長期投資に向いた投信に
資金が集まる時代。



「良い投信と、長くつきあいましょう」と、
健全な状態になってきました。



投信の繰り上げ償還は、
いわば投信のリストラです。



そのような背景を踏まえて、
先週土曜日の朝日新聞コラムは

「繰り上げ償還」は突然に?

を書かせて頂きました。





集計をしてみると、
純資産残高が10億円未満という投信が
4割!

30億円未満でくくると
なんと6割に達します。



ビックリですね。



この仕事は、
自分なりにデータを「こうかな、ああかな」と集計し、
見えてきた傾向を文章にしています。



生のデータを扱うのは、
発見があって、とても面白いです。



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            石原 敬子  

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2018年12月04日

投信の純資産残高は、多い方がいいの?

投資信託について、
基礎的な知識を学ぶとき、

「純資産残高をチェックしましょう」

と言われることが多いと思います。



では、どのような視点で
チェックをしたら良いでしょうか?



12/1付朝日新聞朝刊の
「知りたい投信 なるほどリッパー」欄で
2つの投信の例を挙げて
解説しました。



朝日新聞デジタル(WEBサイトのニュース)
にも掲載されていますので
よろしかったらご覧くださいね~!

純資産残高は多い方がいいの?


このコラム、私自身が
とても勉強になっています。

これまでは、
実務の視点で投信に向き合っていました。

それでは足りない面があると感じ、
先週末、名古屋まで出たので
丸善で参考書を買ってきました。





パラパラっとめくって読んでみたら
とても参考になりそうな感じ!


しかも偶然、最新情報が盛り込まれた
11月30日発刊の改訂版でした!



気合入りそう~!


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2018年12月03日

春からの講座、打ち合わせ

今日は、
来年春からの新規開講講座の
打ち合わせがありました。



テーマは、
「身近なお金の話」



ご案内できるように整ったら、
お知らせしますね!



豊田に来て12年になりますが
少しずつ、少しずつ
根を伸ばしてきたように感じます。



多くの場合、
東京からの声かけで
「名古屋で話ができる人」
ということで講師のオファーが来ます。

または、
全国ネットの講座で、
東海地域の割り当てが来る、
という機会が結構あります。



今回は、
純粋に地域での活動。

ワクワクします。



やっと、やらせて頂ける

という感じ。



ご案内できるようになりましたら
お知らせしますので
よろしくお願いしま~す!!



今日のおやつ。

先週末、名古屋まで出たので
ワッフルケーキを仕入れてきました~^^




いろいろ種類があって、
季節限定モノもあって
迷っちゃいました!

「サンタのいちごミルク」が
美味しかったです。


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2018年11月20日

使っていない預金口座は要注意

先日、

日経新聞社の会員サイトでも
コラムに書きました、

休眠預金

について。



フリーペーパーの「PIPO」でも
ご紹介させて頂きました。





ちょっとややこしいのは、
世の中に役立つ資金として
使われる条件。



長く、長~く放ったらかしだと
逆に対象外なんです。



公益活動に使われるのは、

「2009年1月1日以後に
取引があった口座で、
かつ、
その後10年間取引がなく、
かつ、
郵送やメールでの通知が
宛先不明で戻って来てしまう」

という放ったらかしの預金。



郵送が届けばセーフ。



お引越しで
住所が変わっている場合が
対象になりそう。



だからといって
しばらく使っていない口座を
そのままにしているぐらいなら
残高をゼロにして解約することを
おすすめします。



名義人が認知症になったり
死亡したりしたら
家族や周囲の人に面倒をかけますからね。


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2018年11月19日

ETF買われ、テーマ型は転機か?

先週土曜日、11月17日の
朝日新聞朝刊では、
10月の投資信託の資金動向について
書かせて頂きました。




このテーマは
前任の方から定番です。



投資信託に資金が入ってきたか
解約されたか、という動向を報告しています。



日銀の金融政策で
ETFを買うようになり、
現在の東京市場の株価は
日銀による押し上げで
本来の実力よりも
上乗せされている状態です。



10月は、
株式市場が荒れていました。

下がる度に、
日銀はETFを購入してきました。

株価の下支えです。



アベノミクス効果だとか
企業業績の回復だとか
株価が高い理由の説明は
もっともなのですが



それにしても

日銀のETF買いが
土台にあることは忘れてはいけません。



また、
最後に一言付け加えたように
テーマ型ファンドの解約が
出始めたところが気がかりです。


【朝日新聞デジタル】
(知りたい投信 なるほどリッパー)
10月までの資金動向 日銀ETF買いが流入押し上げ

http://www.asahi.com/business/stock/toshin/SDI201811194620.html


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2018年11月16日

10年放ったらかしの預金

今年からスタートした新しい法律、
「休眠預金等活用法」
をご存知でしょうか?



長いこと放ったらかしにしている預金を
「放置預金」「休眠預金」
等と呼びます。



新しい法律
「休眠預金等活用法」では、
10年間、取引がなく、
登録住所に郵便が届かない預金について

公益活動の資金として
活用することになりました。



詳しくは、

日経新聞社の読者サイト
クラブニッキィ」で
コラムを書きましたので
ご覧下さいね~!


休眠預金


【石原センセイのきっちりおさえるニュースのツボ】
https://nikkey.nikkei4946.com/column/ishihara/




今日は、
思ったより早く仕事が一段落したので
ヨガに行くことができました~ウィンク





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2018年11月15日

新シリーズ 発売開始です

2006年に初版を発売し、
改訂版を4版まで重ねた
金融の用語集。



このたび、
新しいシリーズとして
リニューアルしました。

図解ポケット
金融用語がよくわかる本


です!

【アマゾン 販売ページ】
http://amzn.asia/d/9UvANOe





1冊で350語の
金融用語の解説をしています。

ジャンルは
通貨、金融機関、預金、ローン
株式、債券、投資信託、保険、
景気指標、経済政策  など。


金融商品のパンフレットを読む際などに、
お手元にどうぞ~!



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2018年11月13日

朝日新聞のコラム

このブログで
時々ご案内をしている、
朝日新聞土曜日朝刊のコラム。

『知りたい投信 なるほどリッパー』

掲載日(土曜日)の翌々日となる月曜日、
朝日新聞のWEBサイトにアップされます。

朝日新聞TOP>経済・マネー>株式・投信>投資信託を知ろう 記事一覧

投資信託を知ろう 記事一覧


10月からバトンを受け取り、
6回目まで掲載されました。



以下、WEBサイトで公開済みの
記事をご紹介します!

10/9 投信で資産運用の心得:上 
   「ぬか床」手入れのように愛情を


10/12 投信で資産運用の心得:下 
    運用会社リポートで「定期検診」


10/22 定期収入の魅力薄れ?株式型へ
    〈9月までの資金動向〉


10/29 他力本願で成長の新興国要注意
    〈9月までの運用成績〉


11/5 疑問がストンと落ちる:1 
   「分配金」の課税、非課税なぜ?


11/12 疑問がストンと落ちる:2 
    コスト高ければ運用成績は沈む



まだ慣れない面が多々あり、
データ処理とその分析に四苦八苦していますが
投資信託の元のデータを扱うことができるので、
とても勉強になっています。



よろしかったらご覧くださいね~!





イチョウが輝いています。

青空と黄色く色づいた葉っぱの
コントラストがとてもきれいです。



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2018年11月07日

ATM手数料がライバル行同士で無料に!

朗報です!



夕方、
日経新聞の速報メールが
飛び込んできました。


【日経電子版の元記事】
(有料会員限定サイト)

三菱UFJ銀行と三井住友銀行で
相互にATM無料化




三菱UFJ銀行と三井住友銀行の
それぞれの預金者が
両行のATMで現金出金の手数料が
無料になる――とのこと。

平日の日中の時間帯だそうです。



2019年前半ごろの実施で、
当面の間、対象になるのは、
駅前や商業施設などに設置された、
銀行店舗の外にある無人拠点のATM。



将来的には、
全国すべてのATMを
相互開放することも
検討する、とのこと。



一方で、
この相互開放に伴って、
計500~600程度のATM拠点を
廃止する方針も打ち出しています。



メガバンク同士の提携とは!

キャッシュレス時代を迎え、
銀行も、
生き残りをかけた選択なのでしょうね。

便利になるのはいいことですけど。



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2018年10月25日

母校の新聞に載せてもらいました

大学時代のゼミの先生から
お声かけを頂き、
母校の新聞に拙著を紹介して頂きました。


ニュース専修


私は学生時代に
チアリーダーをしていました。


「ニュース専修」
「専大スポーツ」


当時、学内の新聞には
とてもお世話になりました。



今回も、
1面を飾ったのは
学祭のステージで
リーダー公開を行う後輩たち。



良い記念になりました!


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