ＦＰ石原敬子の「お金に強くなりましょう♪」　

投資信託を買ってみたいけれど、
リスクがあるから怖い、
と思っている方には、
投資対象の地域や金融商品を
分散させた投信が良いと思います。



地域は、全世界。
先進国だけでも良いし、
先進国＆新興国でも良いでしょう。



投資対象の金融商品は、
株式、債券、不動産、金（きん）などに
分散させた「バランス型」がおススメです。



大儲けは望めませんが、
値下がりリスクを抑えることができるタイプです。



今週は、
フリーペーパーのPIPOの配布週。
今月のテーマは、
上記のようなことを書かせて頂きました。



また、読書の広場では、
先月号の感想を寄せて下さった方の
投稿が掲載されていました。

嬉しいですねー。




フリーペーパーPIPOは
ご自宅などへのポスティングか
豊田市内のお店か施設のラックで
お目にかかれます。

または
PIPOのホームページからも
ダウンロードできますよ。



『お金の座談会』開催中！
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
　https://www.keikoishihara-fp.jp
　　　　　　　　　　　　石原 敬子  

ご案内するのを忘れていました。
8月上旬に、
リフィニティブ・ジャパンのサイトで
投資信託の資金動向について
書かせて頂いています。


『7月までの資金動向』


日本の投信市場は、
健闘していることがわかります。

長らく
「元本割れの可能性があるから投信はイヤ」
という声を聞いてきました。

ようやく、
資産形成の1つとして
投信が受け入れられ始めたような
気がしています。



今回は、
グラフ１の色合いが
ちょっと
お気に入りです（笑）。



『お金の座談会』開催中！
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

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若い世代で、
つみたてNISAを始める人が増えています。
「投資」という感覚よりも
「資産形成」という意識なのだと思います。



つみたてNISAの対象商品は
現在、213銘柄あります。



どれがいいか迷ったら、
評価機関のレーティング（格付）を
参考にするのも良いでしょう。



つみたてNISAの現状と、
レーティングについて
コラムを書かせて頂きました。



よろしかったらご覧ください。


『「つみたてNISA」の投信選びに迷ったら』




『お金の座談会』開催中！
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毎週月曜日、
「いまから投資」というサイトに
コラムが掲載されます。



今日の内容は……



『20歳代・30歳代を中心に人気沸騰、つみたてNISA』


です。



特に昨年は、若い世代の間で、
つみたてNISAを始める人が増えました。
1年間で、口座数が倍増です。



成人が利用できるNISAには
2種類ありますが、
つみたてNISAと一般NISAでは
利用している年齢層に
大きな違いがあります。



そのような内容でお届けしています。



『20歳代・30歳代を中心に人気沸騰、つみたてNISA』



よろしかったら、ご覧くださいね。






『お金の座談会』開催中！
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ご案内が遅くなってしまいました。

定期的に寄稿している
『リフィニティブ・ジャパン』
のサイトに、コラムがアップされました。



『6月までの投資信託の資金動向』


世界的に株式相場は不安定ですが、
日本では投信に資金が集まっています。



日本国内で販売されている、
米国株を対象にした投信は買い越し。

一方で、
米国籍の投信は解約が購入を上回っています。



この傾向は、
5月、6月と続きました。興味深いです。

よろしかったらご覧くださいね。

『6月までの投資信託の資金動向』





『お金の座談会』開催中！
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

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「投資信託は分散投資が効いているので、
価格変動リスクを小さく抑えられる」
と言われています。



特に、バランス型と呼ばれる
ミックスアセット（資産複合型）の
投信は、分散効果が高いと言われます。



けれど、
「リーマン・ショック」で相場が急落した際は、
「結局、どれを買っても損失は免れなかった。
分散投資効果などなかったじゃないか」
という声があちこちから聞かれました。



今年に入ってから、
世界中の株式市場が下落し、
いまだ低迷を続けています。



ミックスアセットの投信は
分散効果が得られているでしょうか。



リッパーのデータを使って
検証してみました。



ご興味のある方はどうぞご覧ください。


知りたい投信 なるほどリッパー




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きょうは、
先週から2週続きの講座。

安城市が主催の生涯学習で、
ライフプランと金融をお伝えしました。



今日は、株式や債券のしくみ、
これらを「素材」とした投資信託の説明です。



NISAやiDeCoは、「制度」。
株式や債券は、証券取引を行う「投資対象」。
投資信託は、投資対象をパックした「金融商品」。



これらの違いを意識して頂けるような説明を
心がけました。



終ってからの個別の質問からは、
初めて投資の話を聴いたという方が
何を、どのように感じ、
何が分からず、何を知りたいのかが見えてきます。



このようなやり取りが、
実は、私の学びになっているのです。



ご参加された皆様、ありがとうございました。


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定期的に寄稿している、
リフィニティブ・ジャパンのサイトに
コラムが掲載されました。



『知りたい投信 なるほどリッパー
5月までの投資信託の資金動向』

「資金動向とは、
投資信託に資金が集まったか、
それとも解約が多かったか、
ということです。



今年に入って以後、
米国株は売られ、大きく値を下げています。

そのような中、
日本国内で販売されている「米国株投信」には
資金が集まっています。



日本の投資家は、
値下がりした米国株投信に
魅力を感じているのでしょうか。
他の投資対象と比べて
解約を購入額が上回る額が断トツです。



一方、米国で販売されている投信は
購入よりも解約が多い「流出超過」が
4月、5月と続いています。



この違いが興味深いなあと思いながら
集計をしています。

ご興味ありましたら、どうぞご覧くださいね。



『知りたい投信 なるほどリッパー
5月までの投資信託の資金動向』



『お金の座談会』開催中！
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3月まで連載していた
朝日新聞の投資信託のコラムは、
データを提供しているリフィニティブの
WEBサイトで引き続き書かせて頂いています。



今年に入り、
株式市場や債券市場は下落が続いていますが、
そんな状況でも、いえ
そういう状況だからこそ？
投資信託は買い越しになっています。



4月までの投信の資金動向について
書かせて頂きました。


知りたい投信 なるほどリッパー
『4月までの資金動向』


よろしかったらご覧ください。







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先日、ご縁を頂いて
「ロボアドバイザー」の運営会社「FOLIO」の
代表取締役CEOと対談をさせて頂きました。



その対談記事を、
金融情報サイトで紹介して頂いているそうです。

『金融＆ＩＴ業界の情報サイト　GoodWay
レポート一覧』

少し前までの私は、
「自分のお金の運用をＡＩにまかせっきりにせず
自分の頭で考えるべき」
と思っていたのですが、
最近は考えを変えました。



確かに、資産運用は自分の頭で考えるべきですが
「資産形成」となったら話は別だ、
と思うようになったのです。



「資産形成」
つまり資産を作り上げていく作業は、
ある程度の方針と枠組みを
自分の好みや考えに沿って決めれば
ＡＩに任せても良いのではないか、と。



そういうわけで、このような対談も
素直にお引き受けしたというわけです。



ご興味のある方は、どうぞご覧ください。

【リフィニティブ・ジャパン】
2022年4月特別対談
大きな転換点を迎える市場環境に
個人投資家はどう向き合うべきか
―頼れるのは自分かAIか？－





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