ＦＰ石原敬子の「お金に強くなりましょう♪」　

「ほったらかし投資」にちょっと苦言。



投資をするからには、
「資本を投じるに値する」
かどうか、
時々チェックしてほしいのです。



積立投資は、
資金を積み立てるだけでなく、
投資経験も積み立てているのですよ。



ご興味ありましたら、どうぞご覧くださいませ。



●いまから投資
『ほったらかさない投資で力をつけよう』



『お金の座談会』開催中！
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフスタイル→マネープラン研究所
　https://www.keikoishihara-fp.jp
　　　　　　　　　　　　石原 敬子  

先日、日経新聞を読んでいたら

「おおー、ちょうど良いネタ！」
と思ったんですよね。
「さっそく、比較するコラムを書いてみよう」と。



その日経新聞では、同じ日に、
「年金積立金管理運用独立行政法人（ＧＰＩＦ）」と、
鳴り物入りで始まった10兆円の「大学ファンド」の
2022年度の概況が掲載されていました。



これらのポートフォリオの違いが、
どのような運用結果になったのかを
コラムにしてみました。


●いまから投資
『アセット・アロケーション（資産配分）を考える』


保守的過ぎた運用が、
むしろうまくいかなかった2022年度。



個人の家計でも
同じような傾向でした。



「損したくない」
と言い続けていた人ほど、
「物価が上がって困っちゃう」
と嘆いています。



一方で、
「教育準備資金を投資に回すなんて、とんでもない」
という向かい風に、
10年以上も立ち向かってきたご家庭もあります。



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ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）やｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）、
企業型確定拠出年金などをきっかけにして、
投資信託について学び始めた人は多いでしょう。



投資信託には、株式や債券が組み入れられています。
パンフレットを見ると、
「株式は債券よりリスクが高い」などと書かれていますね。



では、株式と債券は、どのような違いがあるのでしょうか。



コラムにまとめてみました。
ご興味がありましたら、どうぞご覧くださいね。


●いまから投資
『株式と債券って、どう違う？』






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証券口座の移管について
コラムを書きました。



金融機関のサービスや取り扱う金融商品は
変わることがあります。



現在取引している証券口座を
他の金融機関に変更したいと思うケースもあるでしょう。



特に、
来年から「新しいNISA」の非課税枠が広がることや、
成長投資枠と積立投資枠を1つのNISA口座で利用できることから、
今後、
「証券を別の金融機関に移したい」
「1つの金融機関にまとめて取引したい」
というニーズは増えることが想像できます。



ご興味がありましたら、どうぞご覧くださいませ。

●いまから投資
『証券口座を替えるときの手続き「移管」』






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昨日は、
豊田の隣の自治体の公民館講座
｢iDeCoとNISAを始めよう」
で話をしてきました。



定員の2倍以上の申し込みだったそうです。



当日行ってみて驚いたのは、
会場にはおじさま1人。



残りは全員女性で、
見た感じほとんど私より年下でした。



10年前は、
公民館の資産運用講座はおじいさんばかり。



参加者も株式相場に連動して、
株価が下がると定員割れだったのにね。





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フリーペーパー『PIPO』の
配布週になりました。



最近、
機会があるごとに書いています。

「投資詐欺にご注意ください！」



つみたてNISAだ、iDeCoだ、と
今まで関心がなかった人にも
投資が身近になってきています。



投資経験を積んだ人であれば
怪しい話をかぎ分けられることが
多いものです。



けれど、
不慣れな人にとっては
有利な情報と怪しい情報の
区別がつきにくいと思います。



そういう意味でも、
少しずつリスクに触れるのは大事ですね。



今月のPIPOは
「投資詐欺にご注意を」
というテーマでお届けしています。



よろしかったらご覧くださいね。



●PIPOオンライン





『お金の座談会』開催中！
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資産運用や投資は
基本的には自分で判断するものですが、
証券会社や銀行などの金融機関に
運用をお任せするサービスもあります。



「ラップ口座」「ファンドラップ」
「ロボアドバイザー」と呼ばれるサービスは、
取引開始前に顧客の好みをヒアリングして
その顧客に合うような運用をお任せする
という取引です。



でも……

いいの？　本当に？



というコラムを書いてみました。


いまから投資
『「ラップ口座」でお任せ、
あなたはそれで本当にいいの？』




ご興味がありましたら、どうぞご覧ください。






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今日は、レンタルスペース「ママトコ」で
「NISA寺子屋」を開きました。



以前は、
「ゆる～いお金の勉強会」呼んでいましたが
最近は、NISAへの関心の広がりを
本当に本当に感じているので、
「NISA寺子屋」と名付けています。



開催は第4水曜日。
時間はアバウト（笑）。
だいたい10時ぐらい～16時ぐらいの中で
私がママトコにいれば、どの時間帯でも参加できます。



今日の参加者はお一人だけでしたが、
むしろガッツリ話ができたので、よかったです。



毎月第4水曜日の予定ですが、
来月は春休みにかかるのでお休みです。
次回は、4月の第4水曜日、26日。



ご興味のある方は、メッセージくださいね。



  

この頃、ホンッッッットによく聞かれます。

「投資って、やった方が良いの？」



必要性を感じないなら、やらなくていいんじゃないですか？
懐疑的ならやらなければいいでしょ。



そんなこんなで、コラムを書いてみました。

『「投資って、やった方が良いの？」と聞かれますが』


ご興味がありましたら、どうぞご覧ください。




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資産形成に関心のある人なら、
一度は聞いたことがあるでしょう、
「投資は自己責任で」というフレーズ。



「銘柄選びや売買のタイミングなどは、
投資家自身が判断しましょう。
その結果、
もしも損失が発生して資産が減っても、
金融機関や助言した人は責任を負いませんよ」

という意味です。



以前は、
冗談半分に「儲かる株を教えてよ」などの会話も
気軽に交わされていましたが、
今では投資顧問業などでなければタブーです。



とはいえ、
個人投資家自身が自信をもって投資判断を下すのは
難しいのが投資の世界。



日本証券業協会の調査で
興味深い質問がありましたので、
ご紹介しましょう。


●いまから投資
『「儲かる株を教えてよ」は無用　
個人投資家の意識は』





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