「どう思う？」と聞かれたら

ある投資信託を
買おうかどうしようかと考えている方から
意見を求められました。



「●●ファンド、面白そうだと思っています。
意見を聞かせてもらえますか？」


とのこと。



ちなみに、

私は具体的な投資銘柄を
評価してアドバイスをする免許は
持っていません。



この手の質問は結構あるのですが、
言葉に気をつけないといけない
グレーな相談なのです。




そこで
どのように対応しているかというと。

まず最初の対応は、
逆にこちらから、
いくつかの質問をします。



「この投信のどういう点が
”面白い”と思ったのですか？」

「他の似たような投信と比べて、
これを選んだ理由は何ですか？」

というように。

その方のことを私がよく知らなければ、
その方の投資への考え方や、
他の資金の状態なども伺います。



併せて
相談されたその銘柄については、
直近の月次レポートを読み、
その方の運用ニーズに
合っているかどうかという点で
コメントをします。



あくまでも、
投資対象そのものの評価ではなくて

重視したいのは

「その方の希望に添う運用方法かどうか」

という点。



さて、
結局その相談はどうなったかというと



「なるほど。
あなたの投資で重視しているのは
●●という点なのですね。

気になっている部分は、
月次レポートのこの個所を読めば
チェックできますよ。

●●という点にポイントを置くならば、
このタイプの運用は、
お考えに合致していると思います」



という流れで、
お話をしていきました。



投資信託は、
洋服やお食事の選び方と一緒で、
好みのファンドを買うのが一番だと思います。

でも
一般の方が買える投資信託は、
日本に6000銘柄弱あります。

その中から、
投資対象を選ぶって
とても大変なことだと思います。



お洋服と一緒で、
着る人の好みや、他のワードローブ、
着ていくＴＰＯによって
買うべき投資信託は違います。

他の人にに合うお洋服でも、
自分に合わない時もあるのと同じ。

その銘柄の良しあしがすべてではありません。

また、
値上がりがすべてでもありません。



投資家のお金の現状や将来、
生活、考え方に添っているものを
選んで頂きたいものですね。



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　　　　　　　　　　　　石原 敬子