2017年09月07日
NISA:基本中の基本
昨日、
『NISAとマイナンバー』
について書きました。
そもそも
「NISAって何だっけ~?」
という方もいらっしゃるのでは?
ということで、
『NISAの基本』
をお届けします!
NISAとは、
「少額投資非課税制度」
です!
本来、
金融資産の運用による利益
(売却益、利子や配当収入)
に対しては、
20.315%の税金が課せられます。
けれど、
NISA口座で購入した
「少額」の「投資」
に関しては、
「非課税」にする「制度」
なのです!
少額=現在は、年間120万円まで
(成人のNISAの場合)
投資=国内上場株式等、公募株式投資信託
(預貯金、債券はダメです)
非課税=投資した年の
5年目の年末までの利益は
税金がかかりません
(ロールオーバーという延長制度もあり)
NISA口座は、
同一年内に1つの金融機関でしか
開設できません。
年単位で
金融機関変更は可能ですが、
手続きはちょっと面倒です。
このNISAの他に、
未成年者対象の
「ジュニアNISA」
もあります。
ジュニアNISAは、
成人のNISAと異なる点もあります。
今日は、成人向けの
NISAの基本中の基本を
お届けしました!
お金の座談会開催中!
『FPにちょっと聞いてみよう お金のコト』
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフプラン→マネープラン研究所
http://www.keikoishihara-fp.jp
石原 敬子
『NISAとマイナンバー』
について書きました。
そもそも
「NISAって何だっけ~?」
という方もいらっしゃるのでは?
ということで、
『NISAの基本』
をお届けします!
NISAとは、
「少額投資非課税制度」
です!
本来、
金融資産の運用による利益
(売却益、利子や配当収入)
に対しては、
20.315%の税金が課せられます。
けれど、
NISA口座で購入した
「少額」の「投資」
に関しては、
「非課税」にする「制度」
なのです!
少額=現在は、年間120万円まで
(成人のNISAの場合)
投資=国内上場株式等、公募株式投資信託
(預貯金、債券はダメです)
非課税=投資した年の
5年目の年末までの利益は
税金がかかりません
(ロールオーバーという延長制度もあり)
NISA口座は、
同一年内に1つの金融機関でしか
開設できません。
年単位で
金融機関変更は可能ですが、
手続きはちょっと面倒です。
このNISAの他に、
未成年者対象の
「ジュニアNISA」
もあります。
ジュニアNISAは、
成人のNISAと異なる点もあります。
今日は、成人向けの
NISAの基本中の基本を
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