2022年09月26日

「限定追加型」って、な~んだ?

毎月、
投資信託の生のデータが送られてきて
集計して記事を書いています。



合計したり、平均したり、
これまでの推移を比較してみたり。
傾向が見つかると、
それを記事のテーマにします。



最近目に付くのは
「限定追加型」 
という投資信託が増えていること。
新規資金を集めているなあと
思って数ヵ月眺めていたら、
8月は
ドカーンと大型新規設定がありました。



「限定追加型」の説明をする前に、
「追加型」と「単位型」も開設しました。
ご興味がありましたら、ご覧くださいね。




●新規設定の投資信託で存在感際立つ
 「限定追加型投信」



黒板に豚の貯金箱



旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
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            石原 敬子  

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2022年09月24日

お墓まいり

台風一過。
お墓のお掃除とお参りに行けました。



2,3日涼しい日が続いていましたが
また今日は暑かったですね。



どんぐり

毎日、慌ただしい日が続いています。
ブログもすっかり休みがち。



さあ、もうちょっと頑張ろう。



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2022年09月22日

つみたてNISAの連載スタート!

あっという間の1ヵ月。
PIPOの配布週になりました。



今月から数回に分けて、
つみたてNISAの解説を
少し丁寧にお届けしようと
思っています。



PIPOの限られたスペースで
1回だけでは
「つみたてNISAってこういうものですよ」
で終ってしまうんですよね。



PIPOの編集部に寄せられる
アンケートの中で
最近「つみたてNISA」への
ご要望が多いんですって!



5年目でようやく浸透してきたか!



という気がしています。



よろしかったらご覧くださいね。
紙面が手に入らない方は
PIPOオンライン』から
ダウンロードできますよ。

PIPO202210



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2022年09月17日

働き方を考える、ライフプラン実践講座

昨日は中学生でしたが
今日は中年。私と同世代です。



豊田市就労支援室のセミナーでした。
T-Faceの9階、「あいあい」の隣にある
豊田市の施設です。



今日、私が担当したのは

働き方を考える、ライフプラン実践講座

で、ワークを中心に行いました。



豊田市就労支援室では、
豊田市の事業として、
個別相談とセミナーを行なっています。



市と提携している
キャリアコンサルタントとファイナンシャル・プランナーの団体が
相談員とセミナーの講師を担当してます。



ハローワークの端末も設置されていて
土日も利用でき、
何より、ハローワークより空いているので
好評だそうですよ。



今後の個別相談日とセミナー開催の日程は
こちらをご確認下さい。







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2022年09月16日

オンラインだけど盛り上がりました

今日は、日本証券業協会の仕事で、
自宅から他県の中学校での
オンライン授業でした。



生徒のみなさんは、
各教室にモニターがあり、
教室内で授業を受けていました。



本当は、
教室の中をウロウロしながら
ちょっかいを出せそうな生徒さんを探し、
巻き込んで盛り上がるのが好きなのですが。



オンラインでは、難しいですよねぇ。
と思っていました。



でも、
一方的にこちらから話すばかりでは
飽きてしまうと思ったので、
質問を投げかけて、
生徒さんがそれぞれ考えて、
自分の中で答えを出してくれればいいなと
思っていました。



そうしたら、
途中から、ご担当の先生が
機転を聞かせてくださり、
教室の生徒さんが回答を発言できるように
して下さったのです。



指名された生徒さんは照れながら、
席を立って教壇あたりにまで来て、
パソコンのカメラに向かって
発言をしてくれました。



ウケ狙いの発言をする生徒さんや
面白い発想の生徒さん、
指名されると周りの拍手で盛り上がり
とても楽しく授業ができました。



秋は学校行事の季節。
これからしばらくの間、
学生、生徒さん向けの仕事が続きます。





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2022年09月13日

同じ名前なのに。

このところ、
自宅にいても「分刻み」の生活。
すっかりブログの更新が滞っています。


毎週月曜日は、
「いまから投資」のコラム更新日。



今日は
同じ投資信託なのに、
為替ヘッジ「あり」と「なし」がありますが?
』。



同じ名前の投資信託なのに、
「Aコース」と「Bコース」があったり、
為替ヘッジ「あり」と「なし」があったりします。



この為替ヘッジとは?

為替ヘッジのしくみは?



分かりやすく説明したつもりです。
よろしかったらご覧くださいね。





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2022年09月08日

まつぼっくりとてんとうむし

今日は久しぶりに
読み語りボランティアに行きました。



5年生です。
さあナニ読もう?
昨夜からいろいろ考えて、
選んだのはこの2冊!





主に幼稚園などで月間配本されている
「かがくのとも」は
リアルな絵と、詳しい解説で、
大人でも「へええええ~」って
目から鱗な話がいっぱいです。



幼児から中学生まで
行けるんじゃないかな。



今日の展開は、
「まつぼっくり」を真面目に読み、
「てんとうむし」を面白く読んで
楽しい気持ちで終了。



ボランティアの皆さんに会うのも
久しぶりで、楽しくおしゃべりし、
気分転換にもなりました!


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2022年09月07日

とうもろこし祭り

毎年この時期に、
北海道からトウモロコシが
段ボールにたくさん送られてきます。




せっかく新鮮なまま送って下さるので
その日のうちに
何とかしなければなりません。



あちゃー。今年は大変。
寝る暇もない、ご飯を食べる暇もない、
といっている最中に届きました。




茹でながら仕事して、汗だくに。



トウモロコシご飯は、
炊けてからバターを混ぜると
すごくおいしいです。






先週の土曜日は、娘の試合に、
夫が送迎に行ってくれたので
静かに仕事できる環境になったけれど
その間に、加工しなくちゃ。





試合の次の日曜日は、OFF。
部活がないのでお昼ご飯を作る羽目に。
はい、ラーメンです。
面が見えないけど(笑)。





ドライカレーにも入れちゃえ。





どっちみち忙しくても
ご飯は作らなければならないので
大量消費する毎日です。



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Posted by FP石原敬子  at 22:31Comments(0)ワークライフバランス

2022年09月05日

長ければ長いほど、開きが大きい

最近、
積立投資への関心が
高まっていると感じます。



以前は、
価格変動のある金融商品
(投資信託とか株式など)は
損をしたら嫌だとおっしゃる方が
多かったです。



けれど、それは、
一度のチャンスにまとめて投資をするから。



積立投資なら、
値下がりしている時に、
安い価格でたくさん買えるし
高い時にはあまり買わずに済むので
むしろ値下がりが歓迎されることもあります。



また、
長い期間をかけて資産づくりをしていくなら
「複利」についても
しっかり理解しておくと良いですよ。

ということで、今週は

単利と複利はどう違う?

というコラムを書かせて頂きました。




ご興味がありましたらご覧くださいね。


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2022年08月30日

2日に1回、志賀高原ビール

先シーズンの滑り納めは、
志賀高原でした。

5月の連休に、たっぷり買い込んだ
「志賀高原ビール」。



夏になったら開栓しようと、
とっておいたものを
いま、大事に、大事に
2日に1回のペースで頂いています。



ああ、贅沢な日々。



今夜は、「NIGORI」。
志賀の地酒「縁喜」の蔵元が
手掛けたクラフトビールが志賀高原ビール。
この両方をかけ合わせた
なんとも不思議な後味のビールです。



甘い、日本酒らしい風味が
ふんわりと残ります。




商品の概要はこちら

玉村本店「NIGORI」。



限定醸造なので、
時期が来ないと手に入りませんが、
機会があったらお試しください。

アルコールは9度ですが、
飲んだ後も、ちゃんと残業できていますよ(笑)。



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2022年08月29日

投資信託のコスト

投資信託を選ぶときの条件として、
何に投資をし、どのような運用をしているかは
一番大事です。



同じ運用なら、
次に決め手となるのは、手数料でしょう。



手数料は、大きく分けて2種類あります。

購入する時にかかる手数料と、
持ち続けている期間、
ずっと負担する運用管理費用です。



手数料と運用管理費用はどう違うのか。
何に対する費用なのかについて
分かりやすく解説しました。



よろしかったらご覧くださいね。


投資信託の手数料は、何のため?
(いまから投資)


お金のイメージ 豚


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2022年08月25日

ESGウォッシュを契機に

ESG投信に対する、
金融庁の監視が厳しくなっています。



テーマ株ファンド、またか。
との思いと、

これを契機に良質な投信が育ってくれれば、
との思いが、
私の中では入り混じっています。



今回は、いつもより丁寧に調べて記事を書きました。
ご興味のある方は、よろしかったらご覧ください。



知りたい投信 なるほどリッパー

ESGウォッシュ問題を契機に





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2022年08月24日

いつまでたっても送迎だけど

娘の習い事の送迎。

先日、
待ち時間の間に、買い物に行ったら
おまけにシュークリームを頂きました。

ラッキー。




送ってから迎えまでの間に
一度家に帰るのは時間が惜しいので、
本を読みながらの待機です。



公共交通機関が整った都会と違い
手間がかかるけれど、
送り迎えの良いところもありますね。



家では改めて話さないような
些細な出来事も
不思議と車の中では話してくれます。



これはこれで、
貴重な時間かもね。



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2022年08月23日

なんとなく均等と思っていませんか

投資のリスクを抑える方法の一つに
「国際分散投資」
という考え方があります。



投資する国や地域を広範囲に
分けることです。



日本の会社
だけでなく、
欧米や、
アジア各国、
新興国などに
分散投資を
することです。



ただし、
これらの国や地域に
均等に分散するというわけではありません。



地球サイズで見た時に、
米国の株式市場が最も規模が大きく、
次に続く日本や中国、
欧州の国々はそれぞれ同じぐらい。



このことについて、
もう少し詳しく説明した記事を書きました。


ご興味がありましたら、どうぞご覧ください。


世界の株式に分散投資、とはいえ
(いまから投資)

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2022年08月22日

バランス型ならリスク控えめ

投資信託を買ってみたいけれど、
リスクがあるから怖い、
と思っている方には、
投資対象の地域や金融商品を
分散させた投信が良いと思います。



地域は、全世界。
先進国だけでも良いし、
先進国&新興国でも良いでしょう。



投資対象の金融商品は、
株式、債券、不動産、金(きん)などに
分散させた「バランス型」がおススメです。



大儲けは望めませんが、
値下がりリスクを抑えることができるタイプです。



今週は、
フリーペーパーのPIPOの配布週。
今月のテーマは、
上記のようなことを書かせて頂きました。



また、読書の広場では、
先月号の感想を寄せて下さった方の
投稿が掲載されていました。

嬉しいですねー。

PIPO202209


フリーペーパーPIPOは
ご自宅などへのポスティングか
豊田市内のお店か施設のラックで
お目にかかれます。

または
PIPOのホームページからも
ダウンロードできますよ。



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