ＦＰ石原敬子の「お金に強くなりましょう♪」　

今月から、「アセッジ」というサイトで
コラムを執筆することになりました。



「アセッジ」のコンセプトは、
「お金の知識で資産を作る」。

私は金融に関する内容を書かせて頂きます。
まず第1回目の記事がアップされました。



●投資信託は「初心者向け」なのに「難しい」と思うあなたへ



投資信託は「初心者向け」と言われます。
なのに、
本当に初めての人からは、
「難しい！」という声も多く聞かれます。

難しいのに、なぜ初心者向けなのでしょう。

また、
初心者が投信を理解するには、
どうしたら良いのでしょうか。



ご興味のある方は、どうぞご覧くださいね。






『お金の座談会』開催中！
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
　https://www.keikoishihara-fp.jp
　　　　　　　　　　　　石原 敬子
  

毎週金曜日の朝日新聞朝刊
『知りたい投信　なるほどリッパー』欄で
投資信託のコラムを連載しています。



今日の記事は、

「投資信託の評価を確認！⑤
　DC／会社部門　
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」



投資信託は買ったことがなくても、
確定拠出年金には加入している、
という方は多いと思います。



確定拠出年金の加入者の多くが、
あまり検討しないまま、
無難なメニューを選択しているそうです。



せっかく運用商品がたくさん用意されているのに、
それではもったいない。



5回にわたって
朝日新聞の記事で紹介してきた
「リフィニティブ・ファンド・アワード」では、
過去3年間に、値動きのブレが比較的小さく、
高いパフォーマンスを出した投信が
表彰されます。



今回の記事では、
確定拠出年金専用投信の部門で
優秀ファンドに輝いた投信を紹介しています。



よろしかったらご覧くださいね。



●「投資信託の評価を確認！⑤
　DC／会社部門　
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」





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ゴールデンウィークが明けると、
日本学生支援機構の奨学金の
申込受付が始まります。



来年度、
進学してからの学費のために
高3のこれからの時期に「予約採用」の
申込をします。

高校3年生で、進学を検討している人は
学校からの案内を忘れないよう
気をつけておきましょう。



また、いまは新型コロナの影響で、
すでに進学している学生さんに、
アルバイト代が入らなかったり
保護者の収入が減ったりして
学費や生活費に苦労されているご家庭も
あろうかと思います。



進学してから、奨学金を借りることもできます。
その場合は、
現在通っている学校が窓口となります。



これらの奨学金の最新情報について
私の友人が本を出しました。



『緊急対応版「奨学金」上手な借り方 新常識』
（竹下さくら）




とても分かりやすくまとまっています。


奨学金を必要とする方は
ぜひご覧になってみて下さい。


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毎月楽しみにしている、
お肉のスギモトさんの工場直売会。



冷凍で販売されているものが多いので、
次の直売会が来るまで1ヵ月の間、
ゆっくり使わせて頂いています。



今日は、
元町のドンキに行ったら
ピーマンの詰め放題が200円。
ぎゅうぎゅうに詰めてたくさん買い込み、
スギモト直売会で買った牛肉を使って、
青椒肉絲にしました。





「青椒肉絲の素」は使っていません！
お酒、しょうゆ、お砂糖、オイスターソース
にんにく、しょうがを適当に。


このお肉は、
「国産牛　バラ・ウデ肉　切り落とし」。
450ｇで1,000円でした。

うまみがじゅわっと口に広がって、
とてもおいしいお肉です。



スギモトさんの直売会は、
回を重ねるごとにお客さんが増え、
それに比例するように
運営のご苦労も増えているようです。



小売店ではない、工場の方々ですから
消費者向けのノウハウがない中、
毎月手探りで開催されているようです。



おいしいお肉を
お値打ちに分けて頂けるのですから、
利用する側としても、
マナーを守ってお買い物しましょうね。



それにしても
今日の青椒肉絲はおいしかった（笑）。



直売会情報は
「スギモト　豊田工場ブログ」
でご覧ください！


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今日の朝日新聞では、
3月までの投信の運用成績について
書かせて頂きました。



株式で運用する投信は、
世界的にどの地域でも順調でした。

一方、債券で運用する投信は
パッとしません。



それでもまだ、
為替変動リスクのある、
海外債券の投信や、
リスクが高いハイイールド債の投信は
多少、利益が出ていますが、
為替リスクのない円建ての
国内債券の投信はマイナスです。



「損をしたくない」と頑なな人は
以前ほど減ったように感じますが
それでもまだ一定数の人が
リスクのある運用を嫌だとおっしゃいます。



リスクを避け、国内債券だけで運用すると
コストの分だけマイナスになる……

そんな状況が続いています。



記事全文は、
リフィニティブのサイトからご覧ください。

●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月23日

3 月までの運用成績　
『世界的な株高で投信運用も好調』






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毎週金曜日の朝日新聞朝刊で
投資信託のコラムを書かせて頂いています。



1週間というのはあっという間で、
書いても書いても、
すぐに次の週がやってきます。



朝日新聞に原稿を納品して終わり、
ではなく
納品した後は、担当の記者さんと
編集のやり取りをします。



それと並行して、
次の週のデータとにらめっこして、
コラムの内容を考え、
原稿を書き上げます。



だいたい3週間分の原稿が
どこかの段階で同時に進行する
サイクルになっています。

常に、追われている感じです（笑）。



で、今日の内容は
3月までの投資信託市場には
多額の資金が入ってきた、という話。



記事全文は
データ提供元であるリフィニティブの
サイトからご覧いただけます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月16日

『3 月までの資金動向　
日本株にも資金が集まる流れか』





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投資信託の特徴の一つに
「分散投資」があります。



分散する投資対象は、
株式、債券、不動産などです。

とはいえ、
投信ごとにコンセプトが異なり、
何に、どれだけ分散させるかは
運用の方針に基づいて
運用会社の担当者が判断します。



その「運用の方針」は
あらかじめ示されています。

株式だけ、とか、債券だけ、とか
株式と債券が半々、とか、
タイミングによって配分を変えますよ、
など、いろいろあります。



今日の朝日新聞のコラムでは、
様々な投資対象に分散投資をする
「ミックスアセット（資産複合）」のタイプで
昨年までの運用成績が良かった投信を
ご紹介しています。



運用成績が良いと判断する基準は、
「継続的に、安定して値上がりしていること」
です。



よろしかったら、ご覧くださいね。

記事全文は、リフィニティブのサイトから
お読み頂くことができます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月9日

投資信託の評価を確認！
④ ミックス部門　
効果的に資産を分散させ高評価





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毎週金曜日に連載している、
朝日新聞朝刊の投資信託コラム。

今日の内容は、
ここ数週間シリーズでお伝えしている
「リフィニティブ・リッパー・ファンド・アワード 2021　ジャパン」の
結果について。



アワードで受賞した投信は、
継続的に、安定した高い収益を上げています。



ではどれだけ高い収益なのか？



受賞した投信と分類平均の騰落率を
グラフに表して比べました。



一口に債券型投信といっても、
国や地域が違ったり、通貨が違ったり、
また、債券を発行しているのが
国なのか、企業なのか。
債券のタイプは何なのか。



債券の特徴によって
それらを運用する投信の特徴も決まります。
同じ特徴の投信の中で、
より安定的で高い収益が得られた投信は？



それが、
リッパー・ファンド・アワードで表彰された投信。
主要な債券型投信で
表彰された投信を紹介しました。



さらに、、
購入する投資信託を選ぶ手順をお伝えし、
そのステップで、
アワードの結果を活用方法を
提案させて頂いています。



記事全文は、リフィニティブのサイトから
ご覧いただけます。


●知りたい投信 なるほどリッパー :
　2021年4月2日

投資信託の評価を確認！③
債券部門 多種多様な債券投信をどう選ぶ






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2022年度から、
高校の家庭科の授業の中で
資産形成を学ぶ単元が取り入れられます。



学校の判断で、
預貯金、投資信託などの金融商品について、
その特徴を学んだり、
積み立て投資などの資産形成について
勉強できるのです。



セミナーなどの反響で、
「若い頃にお金の知識を学んでおきたかった」
というようなお声を頂くことがあります。



お料理や掃除洗濯のように、
家事の一つとして、
資産形成が身近になるといいな。



資産形成は、
生活の知恵だと思います。






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春休み2日目は、
夕方に練習試合があり、
柳川瀬公園に行きました。



午後から、とても風が強くなって
ボールの軌道を読むのが難しそう。

でも、公式戦当日が強風かもしれません。
どんなコンディションでも対応できるよう
練習しておかなければなりません。



日当たりが良く、
柳川瀬公園の桜は満開でした。

風が強くても
まだしっかり花がついていました。





毎日、いろいろなところの桜を
楽しんでいます。



今日の朝日新聞のコラムは、
先週からの続き物で
「リッパー・ファンド・アワード　2021」で
表彰された株式投信について
書かせて頂きました。



記事全部は、リフィニティブのサイトから
ご覧くださいね。



●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年3月26日

『投資信託の評価を確認！② 株式部門
　アクティブ型の目利き力を問う』







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