2021年05月08日

投資信託は「初心者向け」なのに……

今月から、「アセッジ」というサイトで
コラムを執筆することになりました。



アセッジ」のコンセプトは、
「お金の知識で資産を作る」。

私は金融に関する内容を書かせて頂きます。
まず第1回目の記事がアップされました。



●投資信託は「初心者向け」なのに「難しい」と思うあなたへ




投資信託は「初心者向け」と言われます。
なのに、
本当に初めての人からは、
「難しい!」という声も多く聞かれます。

難しいのに、なぜ初心者向けなのでしょう。

また、
初心者が投信を理解するには、
どうしたら良いのでしょうか。



ご興味のある方は、どうぞご覧くださいね。


豚の貯金箱



旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子
  

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2021年05月07日

確定拠出年金の投信選びの参考に

毎週金曜日の朝日新聞朝刊
『知りたい投信 なるほどリッパー』欄で
投資信託のコラムを連載しています。



今日の記事は、

「投資信託の評価を確認!⑤
 DC/会社部門 
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」




投資信託は買ったことがなくても、
確定拠出年金には加入している、
という方は多いと思います。



確定拠出年金の加入者の多くが、
あまり検討しないまま、
無難なメニューを選択しているそうです。



せっかく運用商品がたくさん用意されているのに、
それではもったいない。



5回にわたって
朝日新聞の記事で紹介してきた
「リフィニティブ・ファンド・アワード」では、
過去3年間に、値動きのブレが比較的小さく、
高いパフォーマンスを出した投信が
表彰されます。



今回の記事では、
確定拠出年金専用投信の部門で
優秀ファンドに輝いた投信を紹介しています。



よろしかったらご覧くださいね。



「投資信託の評価を確認!⑤
 DC/会社部門 
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」



朝日新聞2020507


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2021年04月23日

リスクを取りたくない人が損をしている

今日の朝日新聞では、
3月までの投信の運用成績について
書かせて頂きました。



株式で運用する投信は、
世界的にどの地域でも順調でした。

一方、債券で運用する投信は
パッとしません。



それでもまだ、
為替変動リスクのある、
海外債券の投信や、
リスクが高いハイイールド債の投信は
多少、利益が出ていますが、
為替リスクのない円建ての
国内債券の投信はマイナスです。



「損をしたくない」と頑なな人は
以前ほど減ったように感じますが
それでもまだ一定数の人が
リスクのある運用を嫌だとおっしゃいます。



リスクを避け、国内債券だけで運用すると
コストの分だけマイナスになる……

そんな状況が続いています。



記事全文は、
リフィニティブのサイトからご覧ください。

●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月23日

3 月までの運用成績 
『世界的な株高で投信運用も好調』




朝日新聞20210423


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2021年04月21日

もりもり盛りだくさん

今日は、
ある企業の福利厚生セミナーで
お話をさせていただきました。



数年前に確定拠出年金を導入した
その企業様では、
従業員がしっかりとしたライフプランを立て
退職後までずっと
幸せな人生が送れるように、と
セミナーを企画して下さいました。



受講対象者は
企業型確定拠出年金の対象外の
パートさんも含まれているため、
個人型確定拠出年金(iDeCo)や、
少額投資非課税制度(NISA)の説明も盛り込み、
ご自身で資産形成ができる知識を
学んでほしいと考えていらっしゃいました。



2時間という限られた時間内に、
ライフプラン、資産形成の基礎、
確定拠出年金とNISA、
株式・債券・投資信託の基本的知識
を幅広くお伝えするという
なかなかハードな内容。

もりもり盛りだくさんです。



それなのに、
みなさん熱心にお聞きくださいました。



一昔前と比べると
資産形成への関心が高まっていることを
感じさせられます。






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2021年04月16日

常に追われています

毎週金曜日の朝日新聞朝刊で
投資信託のコラムを書かせて頂いています。



1週間というのはあっという間で、
書いても書いても、
すぐに次の週がやってきます。



朝日新聞に原稿を納品して終わり、
ではなく
納品した後は、担当の記者さんと
編集のやり取りをします。



それと並行して、
次の週のデータとにらめっこして、
コラムの内容を考え、
原稿を書き上げます。



だいたい3週間分の原稿が
どこかの段階で同時に進行する
サイクルになっています。

常に、追われている感じです(笑)。



で、今日の内容は
3月までの投資信託市場には
多額の資金が入ってきた、という話。



記事全文は
データ提供元であるリフィニティブの
サイトからご覧いただけます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月16日

3 月までの資金動向 
日本株にも資金が集まる流れか


朝日新聞20210416



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2021年04月09日

好成績の投信を紹介

投資信託の特徴の一つに
「分散投資」があります。



分散する投資対象は、
株式、債券、不動産などです。

とはいえ、
投信ごとにコンセプトが異なり、
何に、どれだけ分散させるかは
運用の方針に基づいて
運用会社の担当者が判断します。



その「運用の方針」は
あらかじめ示されています。

株式だけ、とか、債券だけ、とか
株式と債券が半々、とか、
タイミングによって配分を変えますよ、
など、いろいろあります。



今日の朝日新聞のコラムでは、
様々な投資対象に分散投資をする
「ミックスアセット(資産複合)」のタイプで
昨年までの運用成績が良かった投信を
ご紹介しています。



運用成績が良いと判断する基準は、
「継続的に、安定して値上がりしていること」
です。



よろしかったら、ご覧くださいね。

記事全文は、リフィニティブのサイトから
お読み頂くことができます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月9日

投資信託の評価を確認!
④ ミックス部門 
効果的に資産を分散させ高評価



朝日新聞20210409


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2021年04月02日

安定志向の方にいかがでしょう

毎週金曜日に連載している、
朝日新聞朝刊の投資信託コラム。

今日の内容は、
ここ数週間シリーズでお伝えしている
「リフィニティブ・リッパー・ファンド・アワード 2021 ジャパン」の
結果について。



アワードで受賞した投信は、
継続的に、安定した高い収益を上げています。



ではどれだけ高い収益なのか?



受賞した投信と分類平均の騰落率を
グラフに表して比べました。



一口に債券型投信といっても、
国や地域が違ったり、通貨が違ったり、
また、債券を発行しているのが
国なのか、企業なのか。
債券のタイプは何なのか。



債券の特徴によって
それらを運用する投信の特徴も決まります。
同じ特徴の投信の中で、
より安定的で高い収益が得られた投信は?



それが、
リッパー・ファンド・アワードで表彰された投信。
主要な債券型投信で
表彰された投信を紹介しました。



さらに、、
購入する投資信託を選ぶ手順をお伝えし、
そのステップで、
アワードの結果を活用方法を
提案させて頂いています。



記事全文は、リフィニティブのサイトから
ご覧いただけます。


知りたい投信 なるほどリッパー :
 2021年4月2日

投資信託の評価を確認!③
債券部門 多種多様な債券投信をどう選ぶ



朝日新聞20210402


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2021年03月28日

2022年度から家庭科で

2022年度から、
高校の家庭科の授業の中で
資産形成を学ぶ単元が取り入れられます。



学校の判断で、
預貯金、投資信託などの金融商品について、
その特徴を学んだり、
積み立て投資などの資産形成について
勉強できるのです。



セミナーなどの反響で、
「若い頃にお金の知識を学んでおきたかった」
というようなお声を頂くことがあります。



お料理や掃除洗濯のように、
家事の一つとして、
資産形成が身近になるといいな。



資産形成は、
生活の知恵だと思います。


勉強する女の子



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2021年03月26日

強い風に耐える満開の桜

春休み2日目は、
夕方に練習試合があり、
柳川瀬公園に行きました。



午後から、とても風が強くなって
ボールの軌道を読むのが難しそう。

でも、公式戦当日が強風かもしれません。
どんなコンディションでも対応できるよう
練習しておかなければなりません。



日当たりが良く、
柳川瀬公園の桜は満開でした。

風が強くても
まだしっかり花がついていました。


柳川瀬公園の桜


毎日、いろいろなところの桜を
楽しんでいます。



今日の朝日新聞のコラムは、
先週からの続き物で
「リッパー・ファンド・アワード 2021」で
表彰された株式投信について
書かせて頂きました。



記事全部は、リフィニティブのサイトから
ご覧くださいね。



●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年3月26日

『投資信託の評価を確認!② 株式部門
 アクティブ型の目利き力を問う』



朝日新聞20210326




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2021年03月19日

今日の朝日新聞

昨日のブログでもお伝えしましたが、
今日の朝日新聞のコラムでも
「リッパー・ファンド・アワード 2021」の
速報をお届けしました。


朝日新聞20210319


このアワードで表彰を受ける投信は、
「継続的に安定的な収益を上げている」
という基準で、
優れた投信と評価されたものです。



投資対象別に
優秀な投信が表彰されています。

表彰された投信は
リフィニティブのサイトから
ご覧いただけます。



●「リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2021」
 プレスリリース


●朝日新聞 
知りたい投信 なるほどリッパー
「投資信託の評価を確認!① 
表彰を契機に保有投信チェック」




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