ＦＰ石原敬子の「お金に強くなりましょう♪」　

今月から、「アセッジ」というサイトで
コラムを執筆することになりました。



「アセッジ」のコンセプトは、
「お金の知識で資産を作る」。

私は金融に関する内容を書かせて頂きます。
まず第1回目の記事がアップされました。



●投資信託は「初心者向け」なのに「難しい」と思うあなたへ



投資信託は「初心者向け」と言われます。
なのに、
本当に初めての人からは、
「難しい！」という声も多く聞かれます。

難しいのに、なぜ初心者向けなのでしょう。

また、
初心者が投信を理解するには、
どうしたら良いのでしょうか。



ご興味のある方は、どうぞご覧くださいね。






『お金の座談会』開催中！
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
　https://www.keikoishihara-fp.jp
　　　　　　　　　　　　石原 敬子
  

毎週金曜日の朝日新聞朝刊
『知りたい投信　なるほどリッパー』欄で
投資信託のコラムを連載しています。



今日の記事は、

「投資信託の評価を確認！⑤
　DC／会社部門　
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」



投資信託は買ったことがなくても、
確定拠出年金には加入している、
という方は多いと思います。



確定拠出年金の加入者の多くが、
あまり検討しないまま、
無難なメニューを選択しているそうです。



せっかく運用商品がたくさん用意されているのに、
それではもったいない。



5回にわたって
朝日新聞の記事で紹介してきた
「リフィニティブ・ファンド・アワード」では、
過去3年間に、値動きのブレが比較的小さく、
高いパフォーマンスを出した投信が
表彰されます。



今回の記事では、
確定拠出年金専用投信の部門で
優秀ファンドに輝いた投信を紹介しています。



よろしかったらご覧くださいね。



●「投資信託の評価を確認！⑤
　DC／会社部門　
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」





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今日の朝日新聞では、
3月までの投信の運用成績について
書かせて頂きました。



株式で運用する投信は、
世界的にどの地域でも順調でした。

一方、債券で運用する投信は
パッとしません。



それでもまだ、
為替変動リスクのある、
海外債券の投信や、
リスクが高いハイイールド債の投信は
多少、利益が出ていますが、
為替リスクのない円建ての
国内債券の投信はマイナスです。



「損をしたくない」と頑なな人は
以前ほど減ったように感じますが
それでもまだ一定数の人が
リスクのある運用を嫌だとおっしゃいます。



リスクを避け、国内債券だけで運用すると
コストの分だけマイナスになる……

そんな状況が続いています。



記事全文は、
リフィニティブのサイトからご覧ください。

●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月23日

3 月までの運用成績　
『世界的な株高で投信運用も好調』






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今週は、
フリーペーパー「ＰＩＰＯ」の配布週です。



先月号のＰＩＰＯに寄せた、
4月から商品の価格が総額表示になる、
という内容に対して、
今月号の「読者の広場」に
感想が掲載されていました。



嬉しいですね～。
読んで下さり、ありがとうございます。



今月号では、
来年度の手続きがそろそろ始まる、
日本学生支援機構の奨学金について。



コロナ禍で
パートやアルバイトの収入が
減ったというご家庭もあるかと思います。

進学してから急に収入が減り、
奨学金を必要とする場合は
進学後の大学や短大等で
「応急採用」「緊急採用」を。



来年度の進学に対して
奨学金を利用する方は
現在通っている高校で書類を受け取り、
ネットで手続きをします。

利用を検討されている方は、
高校の担当の先生にご相談を。






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毎週金曜日の朝日新聞朝刊で
投資信託のコラムを書かせて頂いています。



1週間というのはあっという間で、
書いても書いても、
すぐに次の週がやってきます。



朝日新聞に原稿を納品して終わり、
ではなく
納品した後は、担当の記者さんと
編集のやり取りをします。



それと並行して、
次の週のデータとにらめっこして、
コラムの内容を考え、
原稿を書き上げます。



だいたい3週間分の原稿が
どこかの段階で同時に進行する
サイクルになっています。

常に、追われている感じです（笑）。



で、今日の内容は
3月までの投資信託市場には
多額の資金が入ってきた、という話。



記事全文は
データ提供元であるリフィニティブの
サイトからご覧いただけます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月16日

『3 月までの資金動向　
日本株にも資金が集まる流れか』





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投資信託の特徴の一つに
「分散投資」があります。



分散する投資対象は、
株式、債券、不動産などです。

とはいえ、
投信ごとにコンセプトが異なり、
何に、どれだけ分散させるかは
運用の方針に基づいて
運用会社の担当者が判断します。



その「運用の方針」は
あらかじめ示されています。

株式だけ、とか、債券だけ、とか
株式と債券が半々、とか、
タイミングによって配分を変えますよ、
など、いろいろあります。



今日の朝日新聞のコラムでは、
様々な投資対象に分散投資をする
「ミックスアセット（資産複合）」のタイプで
昨年までの運用成績が良かった投信を
ご紹介しています。



運用成績が良いと判断する基準は、
「継続的に、安定して値上がりしていること」
です。



よろしかったら、ご覧くださいね。

記事全文は、リフィニティブのサイトから
お読み頂くことができます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月9日

投資信託の評価を確認！
④ ミックス部門　
効果的に資産を分散させ高評価





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毎週金曜日に連載している、
朝日新聞朝刊の投資信託コラム。

今日の内容は、
ここ数週間シリーズでお伝えしている
「リフィニティブ・リッパー・ファンド・アワード 2021　ジャパン」の
結果について。



アワードで受賞した投信は、
継続的に、安定した高い収益を上げています。



ではどれだけ高い収益なのか？



受賞した投信と分類平均の騰落率を
グラフに表して比べました。



一口に債券型投信といっても、
国や地域が違ったり、通貨が違ったり、
また、債券を発行しているのが
国なのか、企業なのか。
債券のタイプは何なのか。



債券の特徴によって
それらを運用する投信の特徴も決まります。
同じ特徴の投信の中で、
より安定的で高い収益が得られた投信は？



それが、
リッパー・ファンド・アワードで表彰された投信。
主要な債券型投信で
表彰された投信を紹介しました。



さらに、、
購入する投資信託を選ぶ手順をお伝えし、
そのステップで、
アワードの結果を活用方法を
提案させて頂いています。



記事全文は、リフィニティブのサイトから
ご覧いただけます。


●知りたい投信 なるほどリッパー :
　2021年4月2日

投資信託の評価を確認！③
債券部門 多種多様な債券投信をどう選ぶ






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春休み2日目は、
夕方に練習試合があり、
柳川瀬公園に行きました。



午後から、とても風が強くなって
ボールの軌道を読むのが難しそう。

でも、公式戦当日が強風かもしれません。
どんなコンディションでも対応できるよう
練習しておかなければなりません。



日当たりが良く、
柳川瀬公園の桜は満開でした。

風が強くても
まだしっかり花がついていました。





毎日、いろいろなところの桜を
楽しんでいます。



今日の朝日新聞のコラムは、
先週からの続き物で
「リッパー・ファンド・アワード　2021」で
表彰された株式投信について
書かせて頂きました。



記事全部は、リフィニティブのサイトから
ご覧くださいね。



●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年3月26日

『投資信託の評価を確認！② 株式部門
　アクティブ型の目利き力を問う』







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昨日のブログでもお伝えしましたが、
今日の朝日新聞のコラムでも
「リッパー・ファンド・アワード　2021」の
速報をお届けしました。





このアワードで表彰を受ける投信は、
「継続的に安定的な収益を上げている」
という基準で、
優れた投信と評価されたものです。



投資対象別に
優秀な投信が表彰されています。

表彰された投信は
リフィニティブのサイトから
ご覧いただけます。



●「リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2021」
　プレスリリース

●朝日新聞　
知りたい投信 なるほどリッパー
「投資信託の評価を確認！①　
表彰を契機に保有投信チェック」



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今週は、
ＰＩＰＯ４月号が配布されています。



今月号の「読者の広場」に
嬉しいコメントが掲載されていました。



前回は、
預金通帳の発行を有料にする銀行が
増えていることをお伝えしました。

「石原さんの話、
いつも勉強になります」



今月は、
４月からの商品の価格が
総額表示になるというお話。

飲食料品は、ややこしくなります。
テイクアウトと店内飲食では、
消費税率が違いますから、
総額表示にすると２種類の価格になるわけです。



同じメニューでも
テイクアウトと店内飲食で
違う本体価格の設定にし、
総額表示はどちらも同じにする、
というお店もあるかもしれません。



ＰＩＰＯ４月号は、
ご自宅へのポスティングや
市内の施設や店舗のラックなどで
目にすることがありましたら
どうぞご覧くださいね。





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