2021年05月08日

投資信託は「初心者向け」なのに……

今月から、「アセッジ」というサイトで
コラムを執筆することになりました。



アセッジ」のコンセプトは、
「お金の知識で資産を作る」。

私は金融に関する内容を書かせて頂きます。
まず第1回目の記事がアップされました。



●投資信託は「初心者向け」なのに「難しい」と思うあなたへ




投資信託は「初心者向け」と言われます。
なのに、
本当に初めての人からは、
「難しい!」という声も多く聞かれます。

難しいのに、なぜ初心者向けなのでしょう。

また、
初心者が投信を理解するには、
どうしたら良いのでしょうか。



ご興味のある方は、どうぞご覧くださいね。


豚の貯金箱



旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子
  

Posted by FP石原敬子  at 23:57Comments(0)ご案内投資信託記事・コラム掲載のご案内

2021年05月07日

確定拠出年金の投信選びの参考に

毎週金曜日の朝日新聞朝刊
『知りたい投信 なるほどリッパー』欄で
投資信託のコラムを連載しています。



今日の記事は、

「投資信託の評価を確認!⑤
 DC/会社部門 
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」




投資信託は買ったことがなくても、
確定拠出年金には加入している、
という方は多いと思います。



確定拠出年金の加入者の多くが、
あまり検討しないまま、
無難なメニューを選択しているそうです。



せっかく運用商品がたくさん用意されているのに、
それではもったいない。



5回にわたって
朝日新聞の記事で紹介してきた
「リフィニティブ・ファンド・アワード」では、
過去3年間に、値動きのブレが比較的小さく、
高いパフォーマンスを出した投信が
表彰されます。



今回の記事では、
確定拠出年金専用投信の部門で
優秀ファンドに輝いた投信を紹介しています。



よろしかったらご覧くださいね。



「投資信託の評価を確認!⑤
 DC/会社部門 
確定拠出年金で商品選ぶ参考に」



朝日新聞2020507


旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子  


Posted by FP石原敬子  at 23:54Comments(0)ご案内投資信託記事・コラム掲載のご案内

2021年04月23日

リスクを取りたくない人が損をしている

今日の朝日新聞では、
3月までの投信の運用成績について
書かせて頂きました。



株式で運用する投信は、
世界的にどの地域でも順調でした。

一方、債券で運用する投信は
パッとしません。



それでもまだ、
為替変動リスクのある、
海外債券の投信や、
リスクが高いハイイールド債の投信は
多少、利益が出ていますが、
為替リスクのない円建ての
国内債券の投信はマイナスです。



「損をしたくない」と頑なな人は
以前ほど減ったように感じますが
それでもまだ一定数の人が
リスクのある運用を嫌だとおっしゃいます。



リスクを避け、国内債券だけで運用すると
コストの分だけマイナスになる……

そんな状況が続いています。



記事全文は、
リフィニティブのサイトからご覧ください。

●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月23日

3 月までの運用成績 
『世界的な株高で投信運用も好調』




朝日新聞20210423


旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子  

Posted by FP石原敬子  at 23:20Comments(0)ご案内投資信託記事・コラム掲載のご案内

2021年04月20日

来年度の奨学金、そろそろ手続き開始

今週は、
フリーペーパー「PIPO」の配布週です。



先月号のPIPOに寄せた、
4月から商品の価格が総額表示になる、
という内容に対して、
今月号の「読者の広場」に
感想が掲載されていました。



嬉しいですね~。
読んで下さり、ありがとうございます。



今月号では、
来年度の手続きがそろそろ始まる、
日本学生支援機構の奨学金について。



コロナ禍で
パートやアルバイトの収入が
減ったというご家庭もあるかと思います。

進学してから急に収入が減り、
奨学金を必要とする場合は
進学後の大学や短大等で
「応急採用」「緊急採用」を。



来年度の進学に対して
奨学金を利用する方は
現在通っている高校で書類を受け取り、
ネットで手続きをします。

利用を検討されている方は、
高校の担当の先生にご相談を。



PIPO202105


旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子  

2021年04月16日

常に追われています

毎週金曜日の朝日新聞朝刊で
投資信託のコラムを書かせて頂いています。



1週間というのはあっという間で、
書いても書いても、
すぐに次の週がやってきます。



朝日新聞に原稿を納品して終わり、
ではなく
納品した後は、担当の記者さんと
編集のやり取りをします。



それと並行して、
次の週のデータとにらめっこして、
コラムの内容を考え、
原稿を書き上げます。



だいたい3週間分の原稿が
どこかの段階で同時に進行する
サイクルになっています。

常に、追われている感じです(笑)。



で、今日の内容は
3月までの投資信託市場には
多額の資金が入ってきた、という話。



記事全文は
データ提供元であるリフィニティブの
サイトからご覧いただけます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月16日

3 月までの資金動向 
日本株にも資金が集まる流れか


朝日新聞20210416



旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子

  

Posted by FP石原敬子  at 23:09Comments(0)ご案内投資信託記事・コラム掲載のご案内

2021年04月09日

好成績の投信を紹介

投資信託の特徴の一つに
「分散投資」があります。



分散する投資対象は、
株式、債券、不動産などです。

とはいえ、
投信ごとにコンセプトが異なり、
何に、どれだけ分散させるかは
運用の方針に基づいて
運用会社の担当者が判断します。



その「運用の方針」は
あらかじめ示されています。

株式だけ、とか、債券だけ、とか
株式と債券が半々、とか、
タイミングによって配分を変えますよ、
など、いろいろあります。



今日の朝日新聞のコラムでは、
様々な投資対象に分散投資をする
「ミックスアセット(資産複合)」のタイプで
昨年までの運用成績が良かった投信を
ご紹介しています。



運用成績が良いと判断する基準は、
「継続的に、安定して値上がりしていること」
です。



よろしかったら、ご覧くださいね。

記事全文は、リフィニティブのサイトから
お読み頂くことができます。


●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年4月9日

投資信託の評価を確認!
④ ミックス部門 
効果的に資産を分散させ高評価



朝日新聞20210409


旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子  

Posted by FP石原敬子  at 23:42Comments(0)ご案内投資信託記事・コラム掲載のご案内

2021年04月02日

安定志向の方にいかがでしょう

毎週金曜日に連載している、
朝日新聞朝刊の投資信託コラム。

今日の内容は、
ここ数週間シリーズでお伝えしている
「リフィニティブ・リッパー・ファンド・アワード 2021 ジャパン」の
結果について。



アワードで受賞した投信は、
継続的に、安定した高い収益を上げています。



ではどれだけ高い収益なのか?



受賞した投信と分類平均の騰落率を
グラフに表して比べました。



一口に債券型投信といっても、
国や地域が違ったり、通貨が違ったり、
また、債券を発行しているのが
国なのか、企業なのか。
債券のタイプは何なのか。



債券の特徴によって
それらを運用する投信の特徴も決まります。
同じ特徴の投信の中で、
より安定的で高い収益が得られた投信は?



それが、
リッパー・ファンド・アワードで表彰された投信。
主要な債券型投信で
表彰された投信を紹介しました。



さらに、、
購入する投資信託を選ぶ手順をお伝えし、
そのステップで、
アワードの結果を活用方法を
提案させて頂いています。



記事全文は、リフィニティブのサイトから
ご覧いただけます。


知りたい投信 なるほどリッパー :
 2021年4月2日

投資信託の評価を確認!③
債券部門 多種多様な債券投信をどう選ぶ



朝日新聞20210402


旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子
  

Posted by FP石原敬子  at 23:52Comments(0)ご案内投資信託記事・コラム掲載のご案内

2021年03月26日

強い風に耐える満開の桜

春休み2日目は、
夕方に練習試合があり、
柳川瀬公園に行きました。



午後から、とても風が強くなって
ボールの軌道を読むのが難しそう。

でも、公式戦当日が強風かもしれません。
どんなコンディションでも対応できるよう
練習しておかなければなりません。



日当たりが良く、
柳川瀬公園の桜は満開でした。

風が強くても
まだしっかり花がついていました。


柳川瀬公園の桜


毎日、いろいろなところの桜を
楽しんでいます。



今日の朝日新聞のコラムは、
先週からの続き物で
「リッパー・ファンド・アワード 2021」で
表彰された株式投信について
書かせて頂きました。



記事全部は、リフィニティブのサイトから
ご覧くださいね。



●知りたい投信 なるほどリッパー : 2021年3月26日

『投資信託の評価を確認!② 株式部門
 アクティブ型の目利き力を問う』



朝日新聞20210326




旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子


  

2021年03月19日

今日の朝日新聞

昨日のブログでもお伝えしましたが、
今日の朝日新聞のコラムでも
「リッパー・ファンド・アワード 2021」の
速報をお届けしました。


朝日新聞20210319


このアワードで表彰を受ける投信は、
「継続的に安定的な収益を上げている」
という基準で、
優れた投信と評価されたものです。



投資対象別に
優秀な投信が表彰されています。

表彰された投信は
リフィニティブのサイトから
ご覧いただけます。



●「リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2021」
 プレスリリース


●朝日新聞 
知りたい投信 なるほどリッパー
「投資信託の評価を確認!① 
表彰を契機に保有投信チェック」




旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子  

Posted by FP石原敬子  at 22:52Comments(0)ご案内投資信託記事・コラム掲載のご案内

2021年03月16日

4月からのお値段は、総額表示

今週は、
PIPO4月号が配布されています。



今月号の「読者の広場」に
嬉しいコメントが掲載されていました。



前回は、
預金通帳の発行を有料にする銀行が
増えていることをお伝えしました。

「石原さんの話、
いつも勉強になります」



今月は、
4月からの商品の価格が
総額表示になるというお話。

飲食料品は、ややこしくなります。
テイクアウトと店内飲食では、
消費税率が違いますから、
総額表示にすると2種類の価格になるわけです。



同じメニューでも
テイクアウトと店内飲食で
違う本体価格の設定にし、
総額表示はどちらも同じにする、
というお店もあるかもしれません。



PIPO4月号は、
ご自宅へのポスティングや
市内の施設や店舗のラックなどで
目にすることがありましたら
どうぞご覧くださいね。


PIPO202104


旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子