2023年01月30日

NISAで損切りも? 売るか課税か決断を

NISAが2024年から新しくなります。
「新しいNISA」が閣議決定され、
今国会で審議されます。



「新しいNISA」の素案によると、
現在の一般NISAから「新しいNISA」へは
ロールオーバー(非課税期間延長)が
できないことになっています。



損切りが苦手な人や、
「もっと上がるかも」と思って
なかなか売れない人は、
一般NISAの5年目までに、
売るか、課税口座に移すかを
考えておかなければなりません。



という内容をコラムに書いてみました。



今年、非課税期間5年目を迎える銘柄は、
のんびりしていられませんよ!


『NISA口座で損切りも? 売りも視野に』

気になる方は、どうぞご覧ください。





旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフスタイル→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子
  

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2023年01月20日

今月のPIPOは、ジュニアNISA

すっかり週末になってしまいましたが、
今週は、
フリーペーパーのPIPOが配られています。



先月まで、PIPOのコラムでは
ご要望が多かった「つみたてNISA」を
取り上げていました。



今月は、今年で制度が終わってしまう
「ジュニアNISA」について解説しています。



未成年者の名義で利用できる、
投資の非課税制度です。



今年の投資分で制度が終わるので
最後の1年だけでも
利用を検討してみてはいかがでしょうか。



PIPOは、
豊田市内の公共施設や商業施設のラックや
ご自宅へのポスティングなどで
お手に取っていただけます。



または、
PIPOオンラインでもご覧いただけます。


PIPO202302

旗お金の座談会』開催中!
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2022年12月22日

動画配信始まりました

12月10日に、
日本証券業協会名古屋地区協会の主催で
開催されたオンラインLIVEセミナーで、
2時間ほどお話をさせて頂きました。



その時の動画が、
期間限定でアーカイブ配信されています。
視聴できるのは2023年1月22日(日)まで。





内容は、

●資産形成の基本的なこと
 株式、債券、投資信託
 リスクとリターン
 リスク分散の方法 など

●つみたてNISA


ご興味のある方は、ご覧いただきたいのですが……

髪はボサボサ、もしやスッピンか?
みたいな
めっちゃカッコ悪い姿で恥ずかしいなぁ。



ご視聴後に、下記のリンクから、
アンケートへのご協力を頂けますと嬉しいです。
どうぞよろしくお願いいたします。

【アンケートはこちら】
https://docs.google.com/forms/d/e/1FA...

【セミナー資料のダウンロードはこちら】
https://45.gigafile.nu/0210-cd0a14331...(パスワード:1210) ※ギガファイル便





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2022年12月21日

つみたてNISAまるわかり 最終回

フリーペーパー「PIPO」の
配布週になりました。



今月まで、数回にわたり
リクエストの多かった「つみたてNISA」
について書かせていただきました。



最終回の今回は、
実際につみたてNISAを始めるにあたって
実務面で知っておいてほしいことを
ご紹介しています。



フリーペーパー「PIPO」は
豊田市内の公共施設や
商業施設などのラック、
ご自宅のポスティングなどで
お手に取っていただけます。



また、
PIPO online からも
ご覧いただけます。


よろしかったらどうぞ。


PIPO2023年1月号




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2022年12月17日

こんなタイミングって……

今日は、下山交流館で
マネー講座を担当しました。





交流館にお願いして、
申し込みの受付時に
「聞きたいこと」をお尋ねしていました。



圧倒的に「NISA」。



こういう場面1つ1つで
本当にNISAへの関心の高さを
実感します。



で、レジュメを作りましたよ。
だけどNISAは、
2024年から変わるので、
もちろん変更点もお示ししましたよ。



日程的に、
税制改正大綱の出る時期で、
2024年からの一般NISAの変更が
予定通り変更になるかどうかも
怪しい状況になってきて



あらあらあら。
どう対応しようかしら。



で、
前日に出ました。
与党の税制改正大綱。
2024年からの新NISA、
これもガラガラポン、のようです。

ジュニアNISAがなくなり、
未成年がNISAやつみたてNISAを
やれるかどうかもわからないまま。



「みなさん、
今後の情報収集をしてくださいね」

としか言いようがなかったです。




とはいえ、
楽しくお話しすることができました。



寒い朝から、
お集まりいただいた皆さん、
今日はどうもありがとうございました。


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2022年12月10日

本格的なオンラインセミナー

今日は、
日本証券業協会名古屋地区協会でが主催する
オンラインライブセミナーでした。



コロナ禍になり、
オンラインでセミナーを行うことが増えました。

ふだんは、
主催者様がホストとなり、
私は自宅にいて共同ホストにしていただき
話をすることが多いです。



今日のオンラインセミナーは本格的で
業者さんが入り。
証券業協会の会議室がスタジオに変身。






前日にはリハーサルも行いました。



昨年も同様のセミナーを担当させていただいたので
この大掛かりなイベントは2回目です。



リアルタイムに入ってくるチャットの質問は、
何を聞かれるのかわからないので
緊迫感があります。



幸い、今日は
教科書的なお行儀のよい質問が多く
ほっとしました。



今日のセミナーは、後日、
アーカイブ配信がありますので
アップされたらまたご案内しますね。



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2022年11月28日

賢いパパママの「ジュニアNISA」

毎週月曜日は、
いまから投資」というマネーサイトに、
コラムを掲載して頂いています。



今週のテーマは、ジュニアNISAについて。

あと約1年で制度が終了しますが、
制度終了が決まったおかげで、
「長期間引き出すことができないお金」ではなくなって、
口座が急増したのです。



セミナーなどでも、
終了後に個別に質問に来られる方から、
ジュニアNISAについて聞かれることが増えました。



制度終了のおかげで、
換金しやすくなったジュニアNISAについて、
わかりやすくまとめてみました。



ご興味のある方は、どうぞご覧くださいね。

残り約1年のジュニアNISAに注目集まる


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2022年11月18日

オンラインセミナー ~資産形成、つみたてNISA~

LIVEオンラインセミナーの募集が始まりました。

日本証券業協会が主催するセミナーで登壇します。

★ ★ ★ ★ ★

【ライブセミナー】
はじめての資産運用講座 LIVEオンラインセミナー 
~資産形成、つみたてNISAでスタート!~



●開催日●
2022年12月10日(土)

●時 間●
10:00~12:00

●内 容●

【参加無料】【投資未経験者・初心者向け】【中立・公正で勧誘なし】

資産形成、はじめたいけど、難しそうでどうすればよいのかわからない…。
そうだ!「つみたてNISA」を学んで、はじめてみようかな。

資産形成を、つみたてNISAでスタートするためのキホンのキをやさしく解説するオンラインセミナーです。
分散投資‗セミナー

●プログラム●

・資産形成のポイント
・金融商品の種類
・金融商品のリスク
・投資でリスクを抑えるための3つのポイント
・NISAってどんなもの?
・つみたてNISAってどんなもの?
・どうやって、つみたてNISAをはじめるの?
・質疑応答(セミナー中にチャットで寄せられた質問に回答します!) 

★ ★ ★ ★ ★

※事前にお申込みの上、自動送信されるメールに記載されたURLからご参加ください
推奨環境:Microsoft Edge、Firefox、Safariの最新版(Internet Explorer、Google Chromeは推奨外です)

★ ★ ★ ★ ★

詳細やお申込みは、こちら

ご興味ある方は、どうぞご参加くださいね!




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2022年11月15日

一般NISAとつみたてNISAを比べてみる

週に1回、
「いまから投資」というマネーサイトで
コラムを書かせていただいています。



今週の記事は

一般NISAとつみたてNISAを比べてみる
 ~金融庁「NISAの利用状況」から~ 



金融庁のデータをご紹介し、
一般NISAとつみたてNISAの違いや、
どのような人が利用しているのかについて
ご紹介しました。



実際に、私の周囲でも
今まで無関心だった人たちから

「つみたてNISAをやってみたいんだけど」

と言われるようになりました。



肌感覚とデータとで、
だいたい同じような印象を受けています。



NISAをやってみたいと思う方、
どちらのNISAが良いか検討中の方、
どうぞご覧になってくださいね。


一般NISAとつみたてNISAを比べてみる
 ~金融庁「NISAの利用状況」から~ 



つみたてワニーサ&とうしくん


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            石原 敬子
  

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2022年10月21日

つみたてNISAまるわかり その2

今週は、
フリーペーパー「PIPO」の配布週です。
もうお手元に届いている方がほとんどでしょう。



豊田市内の公共施設や
お店のラックなどにも
設置されていると思います。



読者様からのご要望が多い
「つみたてNISA」について
書いてほしいと言われて、
少し丁寧に説明しようと思い、
数回に分けて取り上げることにしました。



今回は2回目。
『つみたてNISAまるわかり その2』

つみたてNISAの非課税期間は
20年間。
これを、20年解約できないと思っている方も
いらっしゃるようなので、
いつでも解約できることや、
年間40万円までの枠について
説明しました。



配布されない地域の方は、
PIPOオンラインからどうぞ。





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