2021年04月21日

もりもり盛りだくさん

今日は、
ある企業の福利厚生セミナーで
お話をさせていただきました。



数年前に確定拠出年金を導入した
その企業様では、
従業員がしっかりとしたライフプランを立て
退職後までずっと
幸せな人生が送れるように、と
セミナーを企画して下さいました。



受講対象者は
企業型確定拠出年金の対象外の
パートさんも含まれているため、
個人型確定拠出年金(iDeCo)や、
少額投資非課税制度(NISA)の説明も盛り込み、
ご自身で資産形成ができる知識を
学んでほしいと考えていらっしゃいました。



2時間という限られた時間内に、
ライフプラン、資産形成の基礎、
確定拠出年金とNISA、
株式・債券・投資信託の基本的知識
を幅広くお伝えするという
なかなかハードな内容。

もりもり盛りだくさんです。



それなのに、
みなさん熱心にお聞きくださいました。



一昔前と比べると
資産形成への関心が高まっていることを
感じさせられます。






旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

ライフプラン→マネープラン研究所
 https://www.keikoishihara-fp.jp
            石原 敬子  

2021年02月24日

マネー座談会「NISA」

今日は、
レンタルスペース「ママトコ」で
お金の座談会を開催しました。



参加して頂いた方から

「大勢の勉強会では質問をしにくいけれど、
 少人数だと、疑問がわいた瞬間に
 質問ができるので理解しやすかった」

というご意見を頂きました。



嬉しいですね~。
それが座談会の良さなのです。



今日のテーマは、
「ジュニアNISAが2023年に終了した後」
について。



その前年、2022年4月から
成人が18歳からになることもあり、
そのあたりの年齢の方には、
ジュニアNISAの終了に関して
ちょっと複雑なタイミングになってしまいます。



また、
2024年から一般NISAの制度も変わります。
これについても、
どういう制度になるのか、
また、
なぜ、積み立てが原則必須になるのか、
の背景を絡めてお話しました。



すると
事前に調べていらっしゃった参加者の方に

「二階建てになるって書いてあっても
意味が全然分からなかったけど、
趣旨を説明してもらったらよく分かりました」

とおっしゃって頂けて、説明のし甲斐があったと
私もとても嬉しくなりました。



マネー座談会は、
第4水曜日の午後に開催しています。

詳細はこちらをご覧ください。
ご興味ある方は、
ご依頼・お問い合わせフォームからご連絡くださいね。
お待ちしています。



mamatoco





旗お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて

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2021年02月01日

2月13日はNISAの日

NISA(少額投資非課税制度)や、
将来に向けた資産形成に
興味がある方にご案内です。



日本証券業協会では、
投資をこれから始めたい方や
始めたばかりという方に向けて、
定期的にセミナーを開催しています。



2月13日はNISAの日。
2(二)1(イ)3(サ)というわけです。



ということで、2月13日は、
オンラインでセミナーが行われます。

「NISAを使った投資のイロハ
~はじめての資産運用講座~」



開催日時:2月13日(土)10:00~12:00

内容:一般NISAとつみたてNISAについて
   投資商品選びのコツ

講師:金融・証券インストラクター 髙木 典子 氏


参加費:無料


参加申込みページはこちら



オンラインでセミナーが受けられるようになり、
ご自宅などから
お気軽にご参加いただけるようになりました。



ご興味のある方は、
どうぞお申し込みくださいね!


とうしくん

(日本証券業協会の「とうしくん」です^^)


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2020年12月26日

一般NISAは2階建て方式に

昨日の朝日新聞では、
「投信の税金を正しく知ろう」
シリーズの最終回を書かせて頂きました。



最終回のテーマは、
『一般NISAは2階建て方式に』
という見出しです。



ブログでのお知らせが
1日遅れてしまいましたので、
新聞紙面でなく
ネットでどうぞご覧ください。



リフィニティブのサイトからご覧になれます。

『投信の税金を正しく知ろう⑤ 
一般NISAは2階建て方式に』



朝日新聞20201225


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2020年12月11日

NISAって、なニーサ

あっという間に一週間。
金曜日が来るのが早い、早い。



金曜日は、
朝日新聞にコラムが掲載される日です。



今週のテーマは、税金シリーズの第4回目。
非課税のNISAって、なニーサ

朝日新聞ギリギリのおふざけ見出しでしたが
OK出ました(笑)。



内容はいたって真面目。
NISAは、現在は3種類あるということ。
簡単にNISAの説明をしています。



また、
つみたてNISAを始める若者が多いことを
金融庁の調査を引いてお伝えしました。



このコラムのデータを提供してくださっている
リフィニティブのサイトから
全文を読んで頂くことができます。




リフィニティブ
知りたい投信 なるほどリッパー


投信の税金を正しく知ろう④
「非課税のNISAって、なニーサ」




朝日新聞20201211


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2020年11月28日

満員御礼、キャンセルなし!

今日は、益富交流館で、

ますとみ大人塾
「資産運用でお金を生かそう!」



の講師を務めてきました。



募集時に
あっという間に定員になり、
締め切った後も、昨日も、今日も、
受講したいと申込があったそうです。



もっと驚いたのは、
キャンセルがお1人も出なかったこと。
交流館の担当の方も驚いていました。



参加された年代にも幅があり
多くの方の関心の高さを感じました。



2時間という限られた時間で
資産運用の基本、投資信託や株式、
NISA、iDeCoについてお話してきました。



さっそく今日、
益富交流館のホームページでも
報告を上げて頂いています。

講座「資産運用でお金を生かそう!」報告



参加された皆さんの熱心なお姿に
私もますます頑張ろうと思った次第です。


益富交流館講座


お越しいただいたみなさま、
ありがとうございました。


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FPにちょっと聞いてみよう お金のコト
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2020年11月06日

株が入っていないのに株式投信

投資信託は、
株式や債券、不動産投信(リート)などを
パックした金融商品です。



何をパックしているかによって
「株式投信」「公社債投信」
「リート投信」などと呼んでいます。



ですが、ややこしいことに

株式をまったく組み入れていないのに
税法上は「株式投信」として
扱われる投信も、あるのです。



その投信が、主に何で運用するかは
最初の商品設計の時点で
運用会社が決めて、
投資信託約款の中に明記します。



その際、
商品のコンセプトは債券だけで運用するのに
「税法上は株式投信として扱われます」
と約款に記載する債券運用の投信があります。



その理由は、
元本割れの可能性はゼロではないので、
「株式投信」の部類に入れておいた方が
都合が良いためです。



株式をまったく組み入れていないのに
「課税上は株式投信です」
なんて言われても、混乱しますよね。



ただ、そのおかげで
債券だけで運用しているのに
NISAを利用できるという
投資家にとってのメリットもあります。



今日の朝日新聞では、
そのことについて書かせて頂きました。



朝日新聞20201106


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2020年10月10日

NISAのロールオーバー

10月に入ると、証券会社や銀行では、
少額投資非課税制度(NISA)の「ロールオーバー」の
手続きが始まります。
手続き期間は、各社がそれぞれに設定します。



ロールオーバーとは、
少額投資非課税制度(NISA)を利用して
株式や投信を購入し、
5年が経過して後も、
その株式や投信をNISA口座のまま
持ち続けたい場合の手続きです。



ロールオーバーの概要は、
日本証券業協会のホームページで
パンフレットをご覧になれるようになっています。



非課税の期間が延長されるメリットもありますが
注意点もあります。
詳しくは、下記のパンフレットをご参照ください。


●NISAのパンフレットはこちら

●ジュニアNISAのパンフレットはこちら



手続きは、
NISA口座を開設している証券会社や銀行で行います。



該当する方は、お取引先のホームページなどで
ご確認下さい。



ロールオーバーの期限を
12月上旬までとしている金融機関が多いと思います。
お手続きはお早めに。




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2020年05月29日

NISA……知っているけど

みなさんは、
NISA(少額投資非課税制度)を
利用していらっしゃいますか?



投資信託協会が
昨年末に行ったアンケート
(「投資信託に関するアンケート調査報告書
 -2019年(令和元年)NISA,iDeCo等制度編
」)では、

「NISAという名前は知っている」
「NISAの内容まで知っている」

という人は、全回答者の4分の3強。



では、知っている人のうち、
NISAを利用している人は?



なんと、20%程度。



せっかく
税金が優遇される制度なのに。
ちょっと残念です。



今日の朝日新聞は、
このアンケートの結果をもとに、
NISAの利用状況なども書かせて頂きました。


朝日新聞20200529


性別、年代別で、
NISA口座を利用している金融機関に
特徴があるのが面白かったです。


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2020年01月22日

ゆる~いお金の勉強会

今日は、定例の
「ゆる~いお金の勉強会」
を開催しました。



場所は、MAMATOCOレンタルスペース。


MAMATOCO外観


今日のテーマは
「NISA(ニーサ=少額投資非課税制度)」

です!



NISAの口座で
株式や株式投資信託を買うと、
その利益が非課税になります。



制度を知っておくことも大事ですが、
株式や投資信託の知識を持っていないと
うまく活用できません。



NISAの概要だけでなく、
株式投資や投資信託についても
お話しました。



投資をすることの不安は誰でもあるでしょう。
けれど、
不安を軽減するためにはどうしたら良いか、
何を知っていたら良いか、
具体的にどう行動したら良いか、
など、
疑問にお答えして、2時間。

あっという間でした~^^



「ゆる~いお金の勉強会」は
その名の通り、ゆるゆるです(笑)。

どうぞお気軽にご参加くださいね。



原則として、
毎月第4水曜日の13時~15時に行っています。
参加費は500円。

ご興味のある方は、メッセージでお問い合わせ下さい。




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