2018年12月10日

朝日新聞『投信の繰り上げ償還』

今年の前半は、
投資信託の繰上償還が相次ぎました。



投信会社にとっては、
たくさんの投信を抱えるより、
主力の投信に集中して
運用をした方が良いはずです。



が、従来、

販売会社の都合(だと私は思っている)で、
「新しい投信」
を発売してきたため、
同じ投信会社の中でも
似たような投信がどんどん誕生し、
乱立状態に。



一昔前の投信販売は、

「新しい投信が出ます、
乗り換えましょう」

というセールストークが横行していたのです。



しかし今は
コストが低く、長期投資に向いた投信に
資金が集まる時代。



「良い投信と、長くつきあいましょう」と、
健全な状態になってきました。



投信の繰り上げ償還は、
いわば投信のリストラです。



そのような背景を踏まえて、
先週土曜日の朝日新聞コラムは

「繰り上げ償還」は突然に?

を書かせて頂きました。





集計をしてみると、
純資産残高が10億円未満という投信が
4割!

30億円未満でくくると
なんと6割に達します。



ビックリですね。



この仕事は、
自分なりにデータを「こうかな、ああかな」と集計し、
見えてきた傾向を文章にしています。



生のデータを扱うのは、
発見があって、とても面白いです。



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2018年12月04日

投信の純資産残高は、多い方がいいの?

投資信託について、
基礎的な知識を学ぶとき、

「純資産残高をチェックしましょう」

と言われることが多いと思います。



では、どのような視点で
チェックをしたら良いでしょうか?



12/1付朝日新聞朝刊の
「知りたい投信 なるほどリッパー」欄で
2つの投信の例を挙げて
解説しました。



朝日新聞デジタル(WEBサイトのニュース)
にも掲載されていますので
よろしかったらご覧くださいね~!

純資産残高は多い方がいいの?


このコラム、私自身が
とても勉強になっています。

これまでは、
実務の視点で投信に向き合っていました。

それでは足りない面があると感じ、
先週末、名古屋まで出たので
丸善で参考書を買ってきました。





パラパラっとめくって読んでみたら
とても参考になりそうな感じ!


しかも偶然、最新情報が盛り込まれた
11月30日発刊の改訂版でした!



気合入りそう~!


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2018年11月19日

ETF買われ、テーマ型は転機か?

先週土曜日、11月17日の
朝日新聞朝刊では、
10月の投資信託の資金動向について
書かせて頂きました。




このテーマは
前任の方から定番です。



投資信託に資金が入ってきたか
解約されたか、という動向を報告しています。



日銀の金融政策で
ETFを買うようになり、
現在の東京市場の株価は
日銀による押し上げで
本来の実力よりも
上乗せされている状態です。



10月は、
株式市場が荒れていました。

下がる度に、
日銀はETFを購入してきました。

株価の下支えです。



アベノミクス効果だとか
企業業績の回復だとか
株価が高い理由の説明は
もっともなのですが



それにしても

日銀のETF買いが
土台にあることは忘れてはいけません。



また、
最後に一言付け加えたように
テーマ型ファンドの解約が
出始めたところが気がかりです。


【朝日新聞デジタル】
(知りたい投信 なるほどリッパー)
10月までの資金動向 日銀ETF買いが流入押し上げ

http://www.asahi.com/business/stock/toshin/SDI201811194620.html


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2018年11月13日

朝日新聞のコラム

このブログで
時々ご案内をしている、
朝日新聞土曜日朝刊のコラム。

『知りたい投信 なるほどリッパー』

掲載日(土曜日)の翌々日となる月曜日、
朝日新聞のWEBサイトにアップされます。

朝日新聞TOP>経済・マネー>株式・投信>投資信託を知ろう 記事一覧

投資信託を知ろう 記事一覧


10月からバトンを受け取り、
6回目まで掲載されました。



以下、WEBサイトで公開済みの
記事をご紹介します!

10/9 投信で資産運用の心得:上 
   「ぬか床」手入れのように愛情を


10/12 投信で資産運用の心得:下 
    運用会社リポートで「定期検診」


10/22 定期収入の魅力薄れ?株式型へ
    〈9月までの資金動向〉


10/29 他力本願で成長の新興国要注意
    〈9月までの運用成績〉


11/5 疑問がストンと落ちる:1 
   「分配金」の課税、非課税なぜ?


11/12 疑問がストンと落ちる:2 
    コスト高ければ運用成績は沈む



まだ慣れない面が多々あり、
データ処理とその分析に四苦八苦していますが
投資信託の元のデータを扱うことができるので、
とても勉強になっています。



よろしかったらご覧くださいね~!





イチョウが輝いています。

青空と黄色く色づいた葉っぱの
コントラストがとてもきれいです。



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2018年11月03日

今朝の朝日新聞

10月から、
毎週土曜日の朝日新聞朝刊で
投資信託のコラムを担当しています。




今週は、
投資信託の分配金について。


毎月分配型のように、
頻繁に配当金が出る投信の、
あるある話です。



分配金が課税される場合と、
課税されない場合がある、

この謎について。



普通分配金と特別分配金について
分かりやすく説明したつもりです。





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2018年10月26日

迷路から出られず……信託報酬のコスパ

よくよく考えてみると。
なんだかおかしいな、
と思って混乱し始めているのですが。



投信の運用管理費用(信託報酬)と
コスパの話。

よく見かけるのは

「信託報酬が高い投信は、
その分、
運用利回りが下がるので
良くない」

という論調。



でも、
投信の基準価額は、
日々、投資対象の時価から、
信託報酬を差し引いて計算しているはず。



基準価額=信託報酬控除後



投信の運用成績(騰落率)は、
基準価額の値上がり・値下がり
(分配金を含む場合と含まない場合の計算がある)で
求めています。



基準価額の騰落率が高ければ
その計算の前に引かれた信託報酬が
多くても問題ないのでは?



と、考えだしたら
迷路をさまよい出しました(笑)。



たぶん、
投信のコスパの話をする際は、
同じベンチマークを使う複数の投信の間で、
信託報酬率が異なれば
結果にも影響するよ、
という話なんですよね。



でも、どうやらそうでもないらしい。



ああ~、
迷路から出られない状態になっています。



太鼓の稽古


家でじっくり
この難問の分析をしたいところですが

娘の稽古の最中に眉間にしわを寄せておりました。


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2018年10月20日

毎月のおこづかいよりも値上がり益?

1週間は早いものです!

毎週土曜日の、朝日新聞朝刊。
連載が始まって
3回目の掲載になりました。



今日の見出しは

「定期収入の魅力薄れ? 株式型へ」

です。



一時期ブームになった
毎月分配型の投資信託を
解約する傾向が続いています。



資金が流入しているの投信の多くは、
アクティブ型です。



どうやら、
毎月のおこづかいを受け取るより
値上がり益狙いの投資家が
増えてきたようです。



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2018年10月16日

PIPO11月号配布週です

PIPO11月号の配布週です。

NISA(少額投資非課税制度)が
今年の年末で5年となります。



最初の年からNISAを利用している人は、
そろそろ考えないといけないことがあります!



それは

ロールオーバー
(非課税のまま持ち続ける)
をするか、
課税の口座に移管するか。



今年中に売る、
という選択を含めると3択です。



といった説明を書かせて頂きました!


PIPO11月号


「読者の広場」では
10月号の感想が掲載されていました。



厚生年金の「壁」を
引き下げる検討に入ったという話。



気になる方は、多いようですね~!



今日の朝焼け。
すっかり秋になってきました!


秋の朝


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2018年10月15日

”石原テイスト”は「ぬか床」&「定期検診」

10月から、
毎週土曜日の朝日新聞朝刊で
コラムを書かせて頂いています。




新聞を購読していなくても
ネットで見ることができます。



土曜日の紙面に掲載されたコラムが、
翌週月曜日の11時半前後に
朝日新聞のサイトにアップされるようです。



ということで、
今日は、10月13日の朝刊掲載分
アップロードされていました。



せっかくなので
今日は、初回分からご紹介しましょう^^



【10月6日朝刊掲載分】

(知りたい投信 なるほどリッパー)
投信で資産運用の心得:上 
「ぬか床」手入れのように愛情を




そして今日アップされた、


【10月13日朝刊掲載分】

(知りたい投信 なるほどリッパー)
投信で資産運用の心得:下 
運用会社リポートで「定期検診



編集担当者さんから
「石原テイスト」と表現して頂き、
ちょっとゴキゲンな私ですハートウィンク

ご興味がありましたら
どうぞご覧くださいませ~!


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2018年10月13日

ドリフはスゴかった!

ドリフはスゴかった!

と、つくづく思う今日この頃。



「8時だヨ! 全員集合!」は、
毎週生放送で、
しかもほとんどの週が
地方での公開放送。



ウィークデーに稽古をして、
週末に移動をして、
土曜日の夜に本番。



それを長年続けていたんですよね。



朝日新聞の連載2週め。

投資信託の運用中のチェック方法について
お伝えしました。



原稿は前倒しで納品するので、
今は
2週先の分を編集しているところです。



投資信託の元のデータが膨大で
その取扱いに時間がかかっています。



この作業を、毎週行うわけで。



ドリフターズが毎週毎週、
稽古をして地方で生放送をする大変さを
改めて感じています。



子供の頃は、親に
「ドリフを見るとバカになる」
と言われたけれど、

よく考えると、やっぱりスゴイ。



あ、そうそう。

朝日新聞を購読していなくても
数日遅れで
ネットで記事を読めるみたいです。


ニュース>経済・マネー>株式・投信>投資信託を知ろう 記事一覧

http://www.asahi.com/business/stock/toshin/#


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