2019年03月18日

長野では、なかなか手に入らない(汗)

毎週土曜日、コンビニに、
自分のコラムが掲載されている
朝日新聞の朝刊を買いに行きます。



土曜日に行く先々で、
通り掛かったコンビニに立ち寄り、
朝日新聞を買っています。



先週の土曜日は、
高速道路のサービスエリア内の
コンビニで朝食を買いましたが、
新聞を買うのを忘れてしまいました。



行き先は、長野県の志賀高原。

信州中野インターで降りて、
山を登るまでに、何軒かコンビニがあります。



行き慣れたルートなので、
コンビニの場所も複数知っています。



しかし!

どのお店に行っても、
朝日新聞が置いてありません!



信濃毎日新聞がメイン、
時々日経があり、毎日もあり。

ほとんどがスポーツ新聞と競馬新聞。



あちゃ~。



「では、
宿泊先のホテルの売店で
買うことにしよう」

と、考えつき、到着後に売店へ。



売っていませんでした。

「あ、フロントの脇に、
新聞おいてありますよ」

売店の店員さんが教えてくれました。



フロントで購入しようと思ったら!

閲覧用のラックでした。
けれど確かに朝日新聞はありました。



フロントで聞いてみると、
販売はしていないとのこと。

みなさんが閲覧したもので良いので、
日曜日になったら前日土曜日の新聞を買いたい、
と話したら、頂けることになりました。



何とか手に入りました。

朝日新聞20190316


朝日新聞デジタル>知りたい投信 なるほどリッパー


資金流出の毎月分配型に「異変」
〈2月までの資金動向〉



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2019年03月09日

リスクはどうやって測る?

本日掲載の朝日新聞コラムでは、
「リスク」の大小について
書かせて頂きました。



「ハイリスク」「ローリスク」
「リスクが高い」「リスクが低い」

と言う時、
何を持って「高い」「低い」と
言っているのか。



数値で測ることができるのです。




まだこの時間でも、
コンビニに朝刊は置いてあるでしょうか。



残っているようでしたら、
どうぞご覧くださいませ~!


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2019年03月04日

「石原テイスト(笑)」

先週土曜日の朝日新聞の記事は、
なかなかの出来栄え……だと
自分では思っているのですが
いかがでしょうか?



週に1本の記事に対し、
担当の記者さんとはメールと電話で
何度も何度も見直して加筆修正を繰り返します。



彼は、
私の「こだわりどころ」もよく理解して下さり、
「石原テイスト」を大事にして下さいます。

今回もそうでした(笑)。
ありがたいことです。



さて、その内容。



投資信託の評価はこれまでもありましたが、
昨年は、金融庁が
銀行や証券会社などについて、
投資信託の販売姿勢を判断できるような
基準を設けました。



時々ニュースになっていたのですが

「投資信託を保有している顧客の
半分以下が損失を抱えている」

という結果が発表されています。



報道は、これを前面に出したがるのですが、
この金融庁の資料、
顧客の損益状況だけでなく、
他の尺度でも評価されているものなのです。



「投資信託は、どこで買うのがいいですか?」

と、聞かれることがあります。



そういう方の参考になるデータが
金融庁から発表されています。



ということについて、書かせて頂きました。

(知りたい投信 なるほどリッパー)
投信どこで買うのがいい? 
「顧客ファースト」を指標で比較



朝日20190302


元の資料は、金融庁の

顧客本位の業務運営に関する情報

をご参照ください。

「金融事業者の取組状況」の各資料が参考になりますよ。


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2019年02月23日

英国まつり!

毎週土曜日、朝日新聞朝刊の
経済面でコラムを執筆させて頂いています。

知りたい投信 なるほどリッパー

今週は、偶然、
お隣の先生と、英国ネタでかぶりました。

朝日新聞20190223

私は、
NISA(少額投資非課税制度)が
制度のお手本とした、
イギリスのISAについて。



お隣の先生は、
英国がEUから離脱する
ブレグジットについて。



両方のコーナーの担当をしている
記者さんが、

「空きスペースに
ユニオンジャックをはためかせたい」

と、冗談をおっしゃっていました。



ところでイギリスの非課税制度。

日本と違って、
一度非課税口座に資金を入れると、
その中で取引を繰り返してもOKですし、
期限がなく一生非課税が使えます。



書いてしまえば2行の説明ですが、
このメリットはかなり大きな違いです。



日本のNISAも
それぐらい大盤振る舞いしてくれないかしらね。




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2019年02月18日

2日遊ぶと、あとが大変(汗)

2日遊んでしまうと、後が大変です汗

何とか日付が変わらぬうちに、間に合いました。



おととい、朝日新聞の記事では

『毎月分配型の選択基準に変化?』

というテーマで書かせて頂きました。




朝日新聞のWEBサイトは、
新聞掲載日の翌々日にアップされます。
 
つまり月曜日の今日。

朝日新聞デジタル

「(知りたい投信 なるほどリッパー)
1月の資金動向 毎月分配型の選択基準に変化?」



高い分配金が一時期大ブームだった
毎月分配型投信。

昨年は、その分配金の出し方に
「無理がある」と見た投資家から
解約が相次ぎました。



けれど、
先月は、ちょっと違ったタイプの
毎月分配型が資金を集めました。

という話。


よろしかったら記事をご覧下さいね~!



何とか本日中に
お風呂に入れるでしょうか……

まだちょっと、メールの返信が残っております。



頑張ります。


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2019年02月09日

「老後の資金づくり」がナンバーワン

今日の朝日新聞で
書かせて頂いたコラムは、
つみたてNISAは
長期投資に向いている

ということ。


朝日新聞20190209



つみたてNISAは、
今年から積み立てを始める人は
19年分の積み立てに対する儲けに
税金がかかりません。



その「税金がかからない」というのは、
じつは期限が決められていて、
毎年の積み立て分それぞれに対して、
積み立ててから20年目までに
解約する分と、受け取る収益分配金
までとなっています。



これは、NISAの制度が
期限の決められた特別措置だからです。



けれどこれを
永久に非課税にしようと
証券界や金融業界が働きかけています。

が、なかなか財務省は首を縦に振ってくれません。




ところで、

NISAを既に利用している人は
どんな目的で利用しているでしょうか?



ということも、コラムに盛り込みました。



どの世代も、
「老後の資金づくり」
が一番です!



ということは、
この非課税の制度は、
20年で終わらせないでほしいものですね。



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2019年02月02日

つみたてNISAは、インデックス型投信が人気

朝日新聞の連載で、
先月から
『今年こそNISAを』
のシリーズをお届けしています。



第4回目の今日。

つみたてNISAを利用している人が
どんな商品を積み立てているか、

という内容で書かせて頂きました。

20190202朝日新聞


投資信託は、
インデックス型投信と、
アクティブ型投信に
分類することができます。



インデックス型投信は、
東証の株式でいえば
TOPIXや日経平均株価といった
市場を全体的にとらえた「ものさし」の
値動きに価格が連動する投信です。



アクティブ型投信は、
運用担当者(ファンドマネージャーといいます)の判断で、
運用に適した銘柄を保有する投信です。

あらかじめ、その投信のポリシー、
たとえば
「バイオ技術に関わる会社の株」
「AIを手掛ける会社の株」
「中国やインドなどの新興国の株」
といった投資方針を提示しておきます。

それに賛同する人が購入する、
というのがアクティブ型投信の投資家です。



あなただったら、
どちらのタイプが向いていると思いますか?



「長期間の積み立てで、リスク分散を図りたい」
という投資家は、
インデックス型投信を選ぶ傾向です。



また、
インデックス型投信は
運用中の手数料が低めで、
コスト意識の高い投資家からも
選ばれる傾向があります。



毎週土曜日の朝日新聞朝刊紙面に
掲載されているこのコーナーは、
翌週月曜日になると、
朝日新聞のWEBサイトに掲載されます。


よろしかったら、ご覧くださいね!

【朝日新聞デジタル 投資信託を知ろう】

http://www.asahi.com/business/stock/toshin/



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2019年01月26日

2018年は2017年の裏返し

今日の朝日新聞の記事では、
2018年の投資信託市場の
運用状況について書きました。




統計を眺めていたら、
面白い結果だったのです!



2017年に大幅に値上がりした投資対象は、
それと同じぐらい大きく値下がりし、
反対に、
2017年に下落した投資対象
(かなり少数でしたが)は、
2018年のほぼ全面安状況でも
値上がりしました。



つまり、
下がったものはいずれ上がるし、
値上がりして喜んでいても
それはいつまでも続かない、
ということです。



毎月、
この記事のために送られてくる
莫大なデータは、
エクセルと格闘しつつも、
生のデータを扱えることで
面白くもあります。



記事を書かせて頂きながら
私自身が、
とても勉強になっています。


ご興味のある方は

朝日新聞デジタル(WEB)に
過去記事がアップされていますので
どうぞご覧くださいませ~!


【朝日新聞デジタル】
投資信託を知ろう 記事一覧

http://www.asahi.com/business/stock/toshin/


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2019年01月24日

平日の「あいち健康プラザ」

久しぶりに行きました。
「あいち健康プラザ」



娘が低学年ぐらいの頃は
あいち健康プラザのチラシを
学校からもらってくると
よく行っていました。



今日は、
あいち健康プラザを会場として、
ある職場からご依頼いただいた
ライフプランの研修でした。





娘と一緒に行っていたのは
夏休みや土日だったので、
子ども達でいっぱいだった
あいち健康プラザ。



平日の午前中は、
ご年配の方が体を動かしに
いらっしゃる施設なのですね~。



まるで今まで来ていた場所とは
全然違うところみたい。



公共交通機関を使うことになっているので
名鉄・JR・知多バス、と乗り継いで。

これも新鮮!


セミナーが終わってから
バスを待つこと45分(笑)。





明るい光が差し込み
緑いっぱいの館内に癒されました。


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2019年01月18日

投資信託の分配金。「あり」「なし」どっち?

日本証券業協会では、
基本から、きちんと知りたい人のための
投資の時間

というサイトを展開しています。

資産運用の、基本の「き」を
学ぶことができるサイトです。


その中に、Q&Aコーナーがあります。

Q.
投資信託には「分配金あり」と
「分配金なし」のタイプありますが、
メリット、留意点を教えてください。


の回答を担当させて頂きました。



よろしかったらご覧くださいませ~!



日本証券業協会の
ゆるキャラ 『とうしくん』 と、
右肩上がりのポーズ!





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