2019年10月18日

無難に、無難に……

投資信託は、元本保証ではなく
リスクがある―――と、
多くの方が認識するようになってきました。



一口に「投資信託」といっても、
リスクの程度は、ピンキリです。



リスクの低い投信と、
リスクの高い投信は
何が違うか?



投信が運用の対象にしている証券が
何なのかによって、
リスクの度合いが違います。



今日の朝日新聞では、
年明けから9月まで、
投信に資金が入ったか、出て行ったか、
を示す「資金動向」をテーマにしました。


朝日新聞20191018


9月までの投信は、
リスク分散効果が高い、リスク低めの投信に
資金が集まっています。



一方、
リスクを取って、上手くいけば大きな利益を狙う
という投信は解約されているようです。



無難に、無難にという投資志向がうかがえます。



投信市場全体の動きを見れば、
投資家がいま、どのような考えなのか、
だいたいの想像がつきます、



自分が持っている投信の基準価額だけでなく、
視野を全体に広げてみるのも、勉強です。


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            石原 敬子
  

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2019年10月11日

SDGs

働き方改革、
子ども食堂、
カーシェアリング、
食品ロスの解消、
廃ブラスチック、
サンゴ礁の保護……。



朝日新聞20191011


という書き出しが、
今朝の朝日新聞の記事です。



これらは、
2015年に国連サミットで採択された
「SDGs(持続可能な開発目標」の
具体的な取り組みです。



個人としてこれらに取り組むほか、
これらの取り組みに積極的な企業に
資金提供をする形としても
私たちは手を差し伸べることができます。



資金提供?

投資信託を買う、
取り組み企業の株式を買う、

ということ。



息の長いテーマになりますように。


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2019年10月04日

2年目に突入!

祝1周年!

2年目に入りました。


朝日新聞20191004

投資信託の、莫大なデータを集計して、
そこから読み取れることをテーマに
1000文字弱の記事に仕立てます。



定番のテーマと、
その時々の旬のネタを織り交ぜながら
週に1回、書かせて頂いています。



このお仕事を頂いたばかりの頃は、
莫大なデータを扱うのに四苦八苦。

エクセルの腕も上がりました。


1本原稿を書いて、
ホッとする間もなく、
次の週のデータと格闘する日々。



毎週、土曜日になると地方に出かけ、
公開生放送をしていたドリフターズを
尊敬します!


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2019年09月26日

満員御礼!

おやビックリ!!



1か月後に迫った、
日本証券業協会主催のセミナー

はじめての資産運用講座


詳細が記載されているWEBサイト
確認してみようと思って開いたら!



【申込締切】

という、切ない言葉が!!



「老後の生活費2000万円不足問題」
が世間を騒がせて以後、

家計相談のご依頼が増えるわ、
「資産運用をはじめてみたい」という声を聞くわ、で

みなさんの関心が高まっているようです。



今回のこのセミナーでは、

午前中に【株式・債券編】、
午後に【投資信託・NISA・iDeCo編】と

一日ガッツリ投資のお勉強ができるというもの。



それにしても、
1ヵ月前で定員に達するとは!



ビックリです。


初めての資産運用講座

電車の広告のおかげかなぁ。


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2019年09月20日

ようやく健全に?

毎週金曜日は、
朝日新聞朝刊に寄稿しているコラムの
掲載日です。




毎月、
投資信託に資金が入ってきたのか、
それとも出て行ったのかを
集計しています。



さらに、
どんな投信が買われたのか、
どんな投信が売られたのか、
個別銘柄のランキングも算出しています。



投信の個別銘柄の資金純流入ランキングで、
ここ毎月、目立っているものがあります。



今日の記事は8月末現在のデータを使っていますが
その銘柄は、6月に新規設定されて、
募集時だけでなく、その後も継続的に買われています。



昔から、販売会社の悪い習慣で、
投信の新規設定時だけ熱心に勧めるものの、
その後はほとんどご案内しなくなってしまう、
ということが横行していました。



金融庁の指導もあり、
ようやく販売会社も襟を正すようになってきたかな、
という感じがしています。



20190920朝日新聞


今日の新聞を見逃してしまった方は、
来週半ばに掲載される、
朝日新聞のWEBサイトでご覧ください。

  ↓   ↓   ↓

投資信託を知ろう 記事一覧



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2019年09月13日

投資をする人ほど、実は堅実で計画的

家計相談にみえる方や、
セミナーを聞きに来られる方の
関心の矛先が変わってきたと、
実感しています。



以前ほど、
金融商品のリスクに寛容になってきた



という感じがしています。



リスクがあるのは当然で、
それをどのようにコントロールするか、
どのように低く抑えるか、

向き合いながら、
資産形成を考えるというスタンスの
若い世代の方が増えてきたと感じます。



今日の朝日新聞記事は、

金融広報中央委員会(日銀内)の
アンケート調査

『金融リテラシー調査(2019年)』

の内容を取り上げました。



金融リテラシーとは、
お金の知識や判断力のこと。



上記の調査では、

金融リテラシーの高い人は、
商品を比較して賢い契約をしている傾向で
緊急時の備えを持っている。

その結果、お金のトラブルも少ない。



投資をする人ほど、
お金の計画をしっかり立てている。
緊急時に備えた資金を確保している。



そんな姿が浮かび上がっています。

今週の記事は、
イラストが入って少し読みやすい印象です。


20190913朝日新聞
  

2019年09月12日

電車の中吊り広告に!

知人が教えてくれました。



電車の中づり広告に、私の名前が!!


初めての資産運用講座


10月27日(日)、名古屋市栄にある
名古屋証券取引所ビルにて、

はじめての資産運用講座

を開催、お話させて頂きます。


主催は、日本証券業協会。
参加費は無料です。


プログラムは、

【株式・債券編】10:30~12:40 

【投資信託・NISA・iDeCo編】13:40~15:50



「証券投資未経験者・初心者の方」向けです。

・NISA(ニーサ:少額投資非課税制度)をきっかけに投資を始めたい方

・将来の「お金」に漠然とした不安・・・何かをスタートしたい方
金融や資産運用に関する日頃の疑問を解決しましょう!


詳細は、こちらをご覧ください。



初心者さん向けなので、
やさしい言葉を使い、
ちょっとくどいぐらい丁寧に、説明します。



ご興味のある方は、どうぞお越しくださいね。

事前申込制です。
お申込は、こちらへ!  

2019年09月07日

東京とんぼ返り、からの、ナイター

家を6時半に出て、いざ、東京へ!


とうしくん

(以前にツーショットしてもらいました、
日本証券業協会のキャラクター「とうしくん」です)



娘は火曜日から期末テストで、
さすがにこの土日は練習もないだろうと、
ピンポイントで選んだ、セミナー日程でした。



ところが

「9月7・8日は大会です」



部活動としてはテスト前週間で休みですが
自主活動のクラブとしては、
大会に出場するとのこと。



あらー



娘は夫に任せて、
私は

ゼロからはじめる証券投資セミナー」へ。

「220名のお申し込みを受け付けています」
と、スタッフからの事前連絡。
よくもまあ、短い期間で集客できたこと!!



第一部のセミナーでは、
株式や投資信託の基礎的な話と、
リスク分散の話。



第二部のトークショーでは、
株主優待や投資先選びの話。



大学の先輩や、
FPとして独立した当初にお世話になった方が
聞きに来てくださり、感激!



けれどゆっくり話をする間もなく、
12時半にトークショーが終わって
13時東京発の新幹線に乗車。



大会に行っている娘は、
場所を移動して夜は練習試合。



一度帰宅してすぐに私は
ナイターのコートに向かい、合流。

ナイター


火曜日からテストのお嬢さん方。
今日も頑張りました。


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2019年09月06日

チコちゃん風に……

毎週金曜日の朝日新聞朝刊で
投資信託のコラムを書かせて頂いています。



今日のテーマは

「どうして日銀はETFを買うの?

世の中に出回るお金増やすため」




担当記者さんと編集を行なう中で、
当初はもっと硬い見出しだったのですが、
チコちゃん風に。


世の中に出回るお金を増やすため~!


と、言いたくなりまして。



この見出しの提案をしたところ、
記者さんも調子に乗って、
本文にチコちゃんを登場させてしまいました(笑)。



朝日新聞20190906


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2019年08月30日

朝日新聞記事の補足

今日の朝日新聞朝刊のコラム
「知りたい投信 なるほどリッパー」では、
投資信託の評価システムを
ご紹介させて頂きました。



リフィニティブの投信評価システム
「リッパー・リーダーズ」には、
以下の4つの評価基準があります。

・元本安全性
・収益一貫性
・トータルリターン
・経費率

これらの基準について、
評価の高いものから
「5」~「1」のスコアで示されます。



今回の記事では、
つみたてNISAの対象になっている投信の
6月末のスコアを紹介しました。



元のデータは、下記サイトから
誰でもダウンロードして見ることができます。

https://www.refinitiv.co.jp/WM/lipper/index.html


リンク先を開くと、下の方に
「資料ダウンロード」のコーナーがあります。

○ つみたてNISA対象商品のリッパー・レーディング(2019年6月末時点)

をご参照ください。




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