2023年08月21日
豊かさを実感していますか?
皆さんは、「豊か」という言葉から、
どのような連想をなさいますか。
お金持ち? 便利な物に囲まれた生活?
それとも、幸せに包まれた気持ち?
お金があれば、豊かだといえるのでしょうか。
それとも、豊かさとは、精神的な充足感をいうのでしょうか。
“経済的な豊かさ”と“心の豊かさ”について、
アンケート結果を元にコラムを書きました。
ご興味がありましたら、どうぞご覧ください。
●いまから投資
『豊かさを実感していますか?』
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
https://www.keikoishihara-fp.jp
石原 敬子
どのような連想をなさいますか。
お金持ち? 便利な物に囲まれた生活?
それとも、幸せに包まれた気持ち?
お金があれば、豊かだといえるのでしょうか。
それとも、豊かさとは、精神的な充足感をいうのでしょうか。
“経済的な豊かさ”と“心の豊かさ”について、
アンケート結果を元にコラムを書きました。
ご興味がありましたら、どうぞご覧ください。
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『豊かさを実感していますか?』
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石原 敬子
2023年08月07日
個人投資家の様子が変わってきました
私は、ファイナンシャル・プランナーとして、
20年以上、セミナーで資産形成の話をしています。
近年は、ちょっと様子が変わってきました。
以前、セミナーの来場者数は株価に連動していました。
参加者を集計したら株価指標になるのではないか、
と本気で思ったほどです。
株価が上昇しているときには定員以上になる一方で、
株式市場が冷え込むと、セミナーも空席が目立っていました。
ところが最近は、
来場者数が株価の動向には左右されなくなっています。
そんな個人投資家の変化を感じていたわけですが、
あらためて調査結果を見てみると、
数字の上でも様子が変わってきていたのです。
金融広報中央委員会(事務局:日本銀行)が公表している、
「家計の金融行動に関する世論調査」〔二人以上世帯〕の
データから感じたことをコラムにしてみました。
●いまから投資
『預貯金や保険の割合が減り、株式や投資信託が増加』
ご興味がありましたら、どうぞご覧ください。
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
https://www.keikoishihara-fp.jp
石原 敬子
20年以上、セミナーで資産形成の話をしています。
近年は、ちょっと様子が変わってきました。
以前、セミナーの来場者数は株価に連動していました。
参加者を集計したら株価指標になるのではないか、
と本気で思ったほどです。
株価が上昇しているときには定員以上になる一方で、
株式市場が冷え込むと、セミナーも空席が目立っていました。
ところが最近は、
来場者数が株価の動向には左右されなくなっています。
そんな個人投資家の変化を感じていたわけですが、
あらためて調査結果を見てみると、
数字の上でも様子が変わってきていたのです。
金融広報中央委員会(事務局:日本銀行)が公表している、
「家計の金融行動に関する世論調査」〔二人以上世帯〕の
データから感じたことをコラムにしてみました。
●いまから投資
『預貯金や保険の割合が減り、株式や投資信託が増加』
ご興味がありましたら、どうぞご覧ください。
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石原 敬子
2023年07月31日
個人投資家、勢いあるねぇ~
2022年度は、多くの銘柄で株式分割が行なわれ、
株価水準が引き下がり、
個人投資家が買いやすくなりました。
東京証券取引所が集計、公表した
2022年度の「株式分布状況調査」によると、
個人株主の延べ人数は2021年度から8.1%増えました。
投資部門別の株式保有金額でも
「個人・その他」は
前年度より10兆円(+8.3%)増加しています。
また、投資信託所有分のシェアは、
直近10年ほどで倍増しています。
米国株投信やグローバル投信が人気ですが、
東証の株式分布で投信がシェアを拡大させているので、
日本株投信も買われているます。
コラムでは、東証公表のデータをグラフ化しました。
個人投資家の勢いを感じ取っていただけたらと思います。
●いまから投資
『個人株主数が増加
~2022年度株式分布状況調査から~』
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
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石原 敬子
株価水準が引き下がり、
個人投資家が買いやすくなりました。
東京証券取引所が集計、公表した
2022年度の「株式分布状況調査」によると、
個人株主の延べ人数は2021年度から8.1%増えました。
投資部門別の株式保有金額でも
「個人・その他」は
前年度より10兆円(+8.3%)増加しています。
また、投資信託所有分のシェアは、
直近10年ほどで倍増しています。
米国株投信やグローバル投信が人気ですが、
東証の株式分布で投信がシェアを拡大させているので、
日本株投信も買われているます。
コラムでは、東証公表のデータをグラフ化しました。
個人投資家の勢いを感じ取っていただけたらと思います。
●いまから投資
『個人株主数が増加
~2022年度株式分布状況調査から~』
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石原 敬子
2023年07月24日
新NISA・成長投資枠の投信追加発表
先日、
新NISAの「成長投資枠」で利用できる投信の
追加発表がありました。
今回の公表資料から、
アクティブファンドとインデックスファンドの
本数を調べてコラムに仕立てました。
よろしかったらご覧ください。
●いまから投資
『新NISA「成長投資枠」の投信が追加、1427本に』
それはそうと。
いまだに「ネットは怖い」とおっしゃる方は
一定数いらっしゃいます。
否定はしませんが、
リアル店舗の金融機関でNISA口座を作ると、
投信の取扱銘柄が少なく、選択肢が狭すぎます。
「同じ投資対象の複数のファンドから、
どれか一つを選ぶ」
なんてことはほぼできません。
投資対象ごとに1銘柄ずつしか
投信が用意されていない場合がほとんどです。
つみたて投資枠と成長投資枠の
両方が利用できるようになるとはいえ、
そんな環境下で
「成長投資枠の投信が2,000本になる予定ですよ」
と言ったところで、意味があるのだろうか?
と思う次第です。
リアル店舗にこだわる方は、
「手数料が高い」という点を認識していることが多いですが、
「選択肢が狭い」ということも理解したうえで、
店舗を訪れた方が良いでしょうね。
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
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石原 敬子
新NISAの「成長投資枠」で利用できる投信の
追加発表がありました。
今回の公表資料から、
アクティブファンドとインデックスファンドの
本数を調べてコラムに仕立てました。
よろしかったらご覧ください。
●いまから投資
『新NISA「成長投資枠」の投信が追加、1427本に』
それはそうと。
いまだに「ネットは怖い」とおっしゃる方は
一定数いらっしゃいます。
否定はしませんが、
リアル店舗の金融機関でNISA口座を作ると、
投信の取扱銘柄が少なく、選択肢が狭すぎます。
「同じ投資対象の複数のファンドから、
どれか一つを選ぶ」
なんてことはほぼできません。
投資対象ごとに1銘柄ずつしか
投信が用意されていない場合がほとんどです。
つみたて投資枠と成長投資枠の
両方が利用できるようになるとはいえ、
そんな環境下で
「成長投資枠の投信が2,000本になる予定ですよ」
と言ったところで、意味があるのだろうか?
と思う次第です。
リアル店舗にこだわる方は、
「手数料が高い」という点を認識していることが多いですが、
「選択肢が狭い」ということも理解したうえで、
店舗を訪れた方が良いでしょうね。
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石原 敬子
2023年07月19日
夏休みにどうぞ
フリーペーパー『PIPO』の
配布週になりました。
そろそろ夏休みということで、
実家の両親やきょうだい、
親戚などと顔を合わせる機会もあるでしょう。
また、
日ごろ忙しくしていると、
気がかりでもつい後回しにしてしまう
「いざという時のこと」
なので今回のPIPOでは、
エンディングノートについて書いてみました。
エンディングノートは、
「よっこらしょ」と思って書くものではなく
気軽に書く「メモ」です。
思いついたときに、
思いついたことだけを
ちょこっと書く。
その積み重ねで、
だんだんページが埋まっていくものなのですよ。
フリーペーパー『PIPO』は
豊田市内の店舗や施設のラック、
ご自宅へのポスティングでご覧いただけます。
また、PIPOオンラインからも
ダウンロードできますよ。
●豊田市のポスティングフリーペーパー
愛知県豊田市の子育て応援、生活情報【pipo online】
よろしかったらご覧くださいね。
『お金の座談会』開催中!
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石原 敬子
配布週になりました。
そろそろ夏休みということで、
実家の両親やきょうだい、
親戚などと顔を合わせる機会もあるでしょう。
また、
日ごろ忙しくしていると、
気がかりでもつい後回しにしてしまう
「いざという時のこと」
なので今回のPIPOでは、
エンディングノートについて書いてみました。
エンディングノートは、
「よっこらしょ」と思って書くものではなく
気軽に書く「メモ」です。
思いついたときに、
思いついたことだけを
ちょこっと書く。
その積み重ねで、
だんだんページが埋まっていくものなのですよ。
フリーペーパー『PIPO』は
豊田市内の店舗や施設のラック、
ご自宅へのポスティングでご覧いただけます。
また、PIPOオンラインからも
ダウンロードできますよ。
●豊田市のポスティングフリーペーパー
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石原 敬子
2023年07月17日
組み合わせでずいぶん違う
先日、日経新聞を読んでいたら
「おおー、ちょうど良いネタ!」
と思ったんですよね。
「さっそく、比較するコラムを書いてみよう」と。
その日経新聞では、同じ日に、
「年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)」と、
鳴り物入りで始まった10兆円の「大学ファンド」の
2022年度の概況が掲載されていました。
これらのポートフォリオの違いが、
どのような運用結果になったのかを
コラムにしてみました。
●いまから投資
『アセット・アロケーション(資産配分)を考える』
保守的過ぎた運用が、
むしろうまくいかなかった2022年度。
個人の家計でも
同じような傾向でした。
「損したくない」
と言い続けていた人ほど、
「物価が上がって困っちゃう」
と嘆いています。
一方で、
「教育準備資金を投資に回すなんて、とんでもない」
という向かい風に、
10年以上も立ち向かってきたご家庭もあります。
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
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「おおー、ちょうど良いネタ!」
と思ったんですよね。
「さっそく、比較するコラムを書いてみよう」と。
その日経新聞では、同じ日に、
「年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)」と、
鳴り物入りで始まった10兆円の「大学ファンド」の
2022年度の概況が掲載されていました。
これらのポートフォリオの違いが、
どのような運用結果になったのかを
コラムにしてみました。
●いまから投資
『アセット・アロケーション(資産配分)を考える』
保守的過ぎた運用が、
むしろうまくいかなかった2022年度。
個人の家計でも
同じような傾向でした。
「損したくない」
と言い続けていた人ほど、
「物価が上がって困っちゃう」
と嘆いています。
一方で、
「教育準備資金を投資に回すなんて、とんでもない」
という向かい風に、
10年以上も立ち向かってきたご家庭もあります。
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
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石原 敬子
2023年07月11日
「みんながやっているから」って、どうなのよ
あと半年で、NISA制度が大きく変わります。
「新しいNISA」への改正は、
とても使い勝手が良くなり、
利用できる金額も大幅に拡大され
期待が高まっています。
以前は「損をしたくないから投資は……」
と敬遠していた人からも
「NISAって、やった方がいいの?」
と聞かれるようになりました。
私は、「みんながやっているから」という
理由だけでNISAをするのは反対です。
そんな気持ちを込めて、コラムを書きました。
よろしかったらご覧くださいね。
●いまから投資
『「みんなやってるから」と言われがちなNISAですが』
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
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石原 敬子
「新しいNISA」への改正は、
とても使い勝手が良くなり、
利用できる金額も大幅に拡大され
期待が高まっています。
以前は「損をしたくないから投資は……」
と敬遠していた人からも
「NISAって、やった方がいいの?」
と聞かれるようになりました。
私は、「みんながやっているから」という
理由だけでNISAをするのは反対です。
そんな気持ちを込めて、コラムを書きました。
よろしかったらご覧くださいね。
●いまから投資
『「みんなやってるから」と言われがちなNISAですが』
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ライフスタイル→マネープラン研究所
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石原 敬子
2023年07月03日
新しいNISA「成長投資枠」
2024年から、
NISA(少額投資非課税制度)が変わります。
現在、「一般NISA」と呼ばれている、
比較的自由度の高い非課税口座は、
新しいNISAでは「成長投資枠」となります。
ただし、対象の投資信託は、
現在の「一般NISA」より少なくなります。
ひとことで言えば、
長期投資に向かない投資信託は対象外ということ。
対象となる要件を満たした投資信託が
先日、公表されたので、
そのデータを眺めてみると。
うーん。
と思ったところがあり、
集計してコラムに仕立ててみました。
ご興味がありましたら、
どうぞご覧ください。
投信公表第2弾の後に、
別の切り口で集計した続編を書こうと思っています。
●いまから投資
『第一弾を公表! 新しいNISA「成長投資枠」の投信』
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
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石原 敬子
NISA(少額投資非課税制度)が変わります。
現在、「一般NISA」と呼ばれている、
比較的自由度の高い非課税口座は、
新しいNISAでは「成長投資枠」となります。
ただし、対象の投資信託は、
現在の「一般NISA」より少なくなります。
ひとことで言えば、
長期投資に向かない投資信託は対象外ということ。
対象となる要件を満たした投資信託が
先日、公表されたので、
そのデータを眺めてみると。
うーん。
と思ったところがあり、
集計してコラムに仕立ててみました。
ご興味がありましたら、
どうぞご覧ください。
投信公表第2弾の後に、
別の切り口で集計した続編を書こうと思っています。
●いまから投資
『第一弾を公表! 新しいNISA「成長投資枠」の投信』
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
https://www.keikoishihara-fp.jp
石原 敬子
2023年06月26日
株式と債券って、どう違う?
NISA(少額投資非課税制度)やiDeCo(個人型確定拠出年金)、
企業型確定拠出年金などをきっかけにして、
投資信託について学び始めた人は多いでしょう。
投資信託には、株式や債券が組み入れられています。
パンフレットを見ると、
「株式は債券よりリスクが高い」などと書かれていますね。
では、株式と債券は、どのような違いがあるのでしょうか。
コラムにまとめてみました。
ご興味がありましたら、どうぞご覧くださいね。
●いまから投資
『株式と債券って、どう違う?』
『お金の座談会』開催中!
毎月第2・第4水曜日、「MAMATOCO」にて
ライフスタイル→マネープラン研究所
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石原 敬子
企業型確定拠出年金などをきっかけにして、
投資信託について学び始めた人は多いでしょう。
投資信託には、株式や債券が組み入れられています。
パンフレットを見ると、
「株式は債券よりリスクが高い」などと書かれていますね。
では、株式と債券は、どのような違いがあるのでしょうか。
コラムにまとめてみました。
ご興味がありましたら、どうぞご覧くださいね。
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石原 敬子
2023年06月21日
NISAの金融機関選び
フリーペーパー「PIPO」の配布週です。
月日を重ねるにつれ
NISAへの関心が高まっていると
実感します。
NISAについての質問が増えています。
そこでPIPOでも、
「NISA口座は
どこで作るのがおすすめですか?」
というテーマで記事を書きました。
ご自宅への配布や、
豊田市内の施設や店舗のラックなどから
どうぞお手にとってご覧ください。
もし紙面が手に入らない場合は、
「PIPOオンライン」から「最新号」を
ダウンロードできます。
『お金の座談会』開催中!
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ライフスタイル→マネープラン研究所
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石原 敬子
月日を重ねるにつれ
NISAへの関心が高まっていると
実感します。
NISAについての質問が増えています。
そこでPIPOでも、
「NISA口座は
どこで作るのがおすすめですか?」
というテーマで記事を書きました。
ご自宅への配布や、
豊田市内の施設や店舗のラックなどから
どうぞお手にとってご覧ください。
もし紙面が手に入らない場合は、
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ダウンロードできます。
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